La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) ha realizado recientemente una evaluación de las empresas de criptomonedas para garantizar su cumplimiento de las nuevas normas de promoción financiera destinadas a mejorar la comprensión de los consumidores sobre los riesgos de las inversiones en criptomonedas. Estas normas, que entraron en vigor en octubre de 2023, se introdujeron tras consultas y cambios legislativos.
La revisión de la FCA se concentró en varias áreas clave, incluida la implementación de advertencias de riesgo personalizadas, la aplicación de un período de reflexión de 24 horas, la categorización adecuada de los clientes y la realización de evaluaciones de idoneidad.
Esta revisión es la primera de su tipo para todas las empresas de cifrado que comercializan para los consumidores del Reino Unido. La FCA reconoce que la adaptación a estas nuevas regulaciones puede presentar desafíos para las empresas.
Muchas empresas han buscado claridad adicional sobre las expectativas de la FCA con respecto a estas reglas. La FCA tiene la intención de trabajar en colaboración con la industria para elevar los estándares. La publicación de esta revisión está diseñada para ayudar a las empresas a cumplir con sus obligaciones y apoyar a los consumidores a tomar decisiones informadas.
La revisión encontró que algunas empresas demostraban buenas prácticas, que se destacan en el informe. Sin embargo, hubo numerosos casos en los que las empresas no cumplieron con los estándares requeridos. La FCA ha colaborado ampliamente con estas empresas para abordar y rectificar los problemas, pero señala que se necesitan más mejoras.
Las empresas criptográficas necesitan mejorar
La FCA aconseja a todas las empresas que revisen tanto los ejemplos de buenas y malas prácticas proporcionados, como también las orientaciones publicadas anteriormente. El informe también señaló que algunas empresas se han basado en comparaciones industriales para determinar prácticas aceptables.
Dados los problemas identificados, la FCA espera que las empresas se comprometan directamente con la autoridad para mejorar los estándares en todo el sector.
Las empresas responsables de las promociones financieras deben contar con sistemas y controles sólidos para garantizar el cumplimiento. La FCA ha advertido que si no se mejoran, se tomarán medidas regulatorias.
Además, el cumplimiento del régimen de promociones financieras se considerará en futuras solicitudes de autorización bajo el nuevo marco regulatorio de servicios financieros para criptoactivos.
La FCA seguirá colaborando con la industria en este y otros aspectos de la evolución del régimen criptográfico. Las empresas deben registrarse en la FCA si brindan servicios que están sujetos a regulaciones de lavado de dinero, como intercambios de criptoactivos, proveedores de igual a igual, ICO y proveedores de billeteras de custodia.