El segundo banco más grande de EE. UU. por activos totales dice que se está preparando para pérdidas significativas debido a problemas regulatorios en curso.
En una nueva presentación ante la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), Bank of America dice que enfrenta una pérdida “razonablemente posible y estimable” de hasta $800 mil millones debido a investigaciones de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) y otros reguladores federales. .
“La Corporación ha estado respondiendo a una consulta de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) sobre el procesamiento de pagos electrónicos de fondos por parte de la Corporación a través de la red Zelle.
El personal de la CFPB ha iniciado conversaciones con la Corporación para lograr una resolución de la investigación o presentar una acción coercitiva. La Corporación está evaluando los próximos pasos, incluido el litigio”.
Bank of America también dice que está colaborando con varios reguladores federales anónimos sobre sus programas contra el lavado de dinero y el cumplimiento de sanciones y una resolución de las discusiones podría resultar en “una o más órdenes públicas por parte de los reguladores”.
Según se informa, los investigadores están investigando a BofA, junto con JPMorgan Chase y Wells Fargo para determinar si los bancos están reembolsando adecuadamente a las víctimas de fraude en la red de pagos Zelle y si los bancos están eliminando efectivamente las cuentas de los estafadores.
Zelle también ha atraído la atención de los legisladores estadounidenses.
El Subcomité Permanente de Investigaciones del Senado dijo en julio que Bank of America, Wells Fargo y JPMorgan Chase se habían negado colectivamente a reembolsar 880 millones de dólares en transacciones en disputa en Zelle entre 2021 y 2023.
El subcomité descubrió que los bancos de tres billones de dólares solo reembolsaron a las víctimas el 38% de las estafas de Zelle reportadas en 2023. En 2019, los tres supuestamente reembolsaron a las víctimas de estafas de Zelle el 62% de las veces.
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