La plataforma de préstamos en quiebra Celsius ha presentado una demanda contra Tether solicitando 39,542 BTC.
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Según la demanda, el monto era garantía de un préstamo del emisor de la moneda estable Tether (USDT). Tether solicitó más garantías después de que el precio de Bitcoin (BTC) cayera a principios de 2022.
Celsius accedió a la solicitud de Tether, pero la garantía volvió a verse amenazada. La demanda dice que mientras la plataforma de préstamos recaudaba fondos durante el período especificado en el contrato, el emisor del USDT liquidó toda la garantía en cuestión de horas.
Según la demanda, “en medio del caos”, el 13 de junio de 2022, el entonces ex director ejecutivo de Celsius, Alex Mashinsky, supuestamente permitió a Tether liquidar la garantía de manera ordenada. Sin embargo, la plataforma señaló que el prestamista nunca recibió el consentimiento por escrito:
Los esfuerzos de Tether, por supuesto, ahora están sujetos a la ley federal de quiebras. Por lo tanto, se deben evitar estas transferencias preferenciales y fraudulentas de Bitcoin, y se debe recuperar el Bitcoin o su valor en beneficio del patrimonio de Celsius.
La compañía dijo que en lugar de proporcionar garantía adicional, Celsius ordenó a Tether que liquidara su garantía de Bitcoin para cerrar una posición de aproximadamente $815 millones.
Además de 39.542 BTC, Celsius exigió 15.658 BTC y 2.228 BTC, que supuestamente proporcionó como garantía adicional, para un total de 57.428 BTC.
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La respuesta de Tether
Al comentar sobre la situación con Celsius, el director ejecutivo de Tether, Paolo Ardoino, señaló que todo el proceso, desde la sobregarantía hasta la llamada de margen y la liquidación, se llevó a cabo correctamente, según las instrucciones de la dirección de Celsius.
Notas:
1. Esta queja muestra una falta de comprensión básica de los conceptos de deslizamiento del mercado, liquidación en bloque y gestión de riesgos. Muy pobres argumentos presentados. Además, la liquidación fue dirigida por el equipo directivo de Celsius y acordó cada paso del camino.
– Paolo Ardoino 🤖🍐 (@paoloardoino) 10 de agosto de 2024
Según él, en 2022, Tether proporcionó USDT a algunos de sus clientes, incluido Celsius. Los acuerdos de Tether con sus clientes son simples: Tether proporciona USDT a clientes seleccionados que brindan un exceso de garantía en Bitcoin.
Esta queja muestra una falta de comprensión básica de los conceptos de deslizamiento del mercado, liquidación en bloque y gestión de riesgos. Argumentos muy pobres presentados. Además, la liquidación fue dirigida por el equipo directivo de Celsius y acordó cada paso del camino.
También recordó que la principal prioridad de Tether sigue siendo la seguridad de los usuarios de USDT. Según Ardoino, el capital de la empresa es de 12.000 millones de dólares, por lo que los poseedores de monedas estables no se verán afectados ni siquiera en el peor de los casos.
Nosotros, en Tether, hemos demostrado nuestra resiliencia innumerables veces en los últimos años. El acoso nunca nos asusta. Tenemos mucha confianza en poder demostrar la corrección de nuestras acciones ante los tribunales.
¿Qué pasó con el préstamo?
En 2020, Celsius celebró un acuerdo con Tether para pedir prestadas las monedas estables USDT y EURT a bajas tasas de interés. En su apogeo, Celsius tenía más de 2 mil millones de dólares en préstamos de Tether, garantizados por una cantidad significativa de Bitcoin como garantía.
En medio de la caída de Bitcoin a mediados de 2022, la garantía del criptoprestamista estaba en riesgo de liquidación. Según el acuerdo, la empresa debía proporcionar garantías adicionales.
Celsius afirma que Tether actuó de mala fe al liquidar apresuradamente una cantidad significativa de criptomonedas e incumplir los términos del acuerdo.
Según el documento, esto finalmente provocó dificultades financieras y la quiebra de la empresa. El objetivo principal de la demanda de Celsius es devolver los activos de Bitcoin, que según el prestamista de criptomonedas se vendieron por debajo del valor de mercado y con numerosas violaciones.
¿Cómo quebró Celsius?
Celsius congeló el retiro de activos de clientes en junio de 2022. Un mes después, la empresa quebró. Según varios analistas, el corredor de criptomonedas estaba experimentando problemas de liquidez. Sin embargo, la empresa afirmó lo contrario: supuestamente, se suponía que esta medida ayudaría a “estabilizar la liquidez”.
¡Hola a todos! Soy Jason Stone y desde agosto de 2020 hasta abril de 2021, dirigí el grupo de personas talentosas que administraron la dirección 0xb1.
– 0xb1 (@ 0x_b1) 7 de julio de 2022
A finales de enero de 2023, un experto forense descubrió que Celsius Network se enfrentaba a una escasez de monedas estables por valor de mil millones de dólares estadounidenses en mayo de 2021. Al mismo tiempo, la empresa no notificó esto a los clientes ni a los reguladores hasta la propia quiebra, pero continuó anunciar sus servicios.
Los acreedores de Celsius Network revelaron un plan de reorganización para la empresa, que la mayoría de los titulares de cuentas aprobaron. En noviembre de 2023, el tribunal aprobó el plan de reestructuración de Celsius. Unos meses más tarde, el prestamista de criptomonedas anunció que había completado el procedimiento de quiebra y tenía la intención de pagar a los acreedores 3 mil millones de dólares.
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El director ejecutivo de Celsius culpa a los fiscales por el colapso
En julio de 2023, Mashinsky fue arrestado después de que la Comisión de Bolsa y Valores presentara una demanda contra la empresa. Se le acusa de fraude y manipulación del mercado y el token de la empresa se reconoce como valor. Pronto fue puesto en libertad bajo fianza de 40 millones de dólares. Los fiscales dijeron que necesitarían de seis a ocho semanas para recopilar pruebas, incluidos los vídeos de Mashinsky en Internet, en los que supuestamente engañó a los inversores.
Se declaró inocente y sus abogados calificaron los cargos de “infundados”. Además, el propio Mashinsky acusó anteriormente a la Fiscalía General de Nueva York del colapso de su negocio.
En septiembre de 2023, las cuentas bancarias y los bienes inmuebles de Mashinsky fueron congelados por decisión judicial como parte de un caso penal contra la empresa y su alta dirección.
Fuente: expediente judicial
¿Qué sigue?
La demanda no es garantía de que Celsius consiga lo que quiere. Por ahora, es probable que la plataforma enfrente otra demanda después de una batalla por quiebra de dos años. De cualquier manera, la demanda ilumina aún más cómo Tether ha eludido las dificultades financieras que han enfrentado otras empresas de cifrado durante el mercado bajista de 2022.
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