El Banco de Italia, en su artículo de investigación Económico y Financiero número 893, publicado en noviembre de 2024, expresó su preocupación por ciertos servicios peer-to-peer (P2P) de Bitcoin, llamándolos “crimen como servicio”. Sin embargo, estos servicios no regulados ahora se consideran herramientas clave para el lavado de dinero, especialmente en países con leyes débiles.
Bitcoin P2P como “crimen como servicio”
en su último informe, titulado “Lavado de dinero y Blockchain: ¿Se pueden rastrear las huellas en el mundo criptográfico?”, el Banco destaca plataformas como kycnot.me, que permite a los usuarios intercambiar Bitcoin sin conocer la verificación de identidad del cliente (KYC), lo que facilita a los delincuentes ocultar dinero ilegal.
El informe adicional explica que estas plataformas permiten a las personas intercambiar Bitcoin sin revelar su identidad, lo que dificulta que las fuerzas del orden rastreen de dónde provienen los fondos.
Los blanqueadores de dinero a menudo aprovechan plataformas en países con leyes débiles contra el lavado de dinero (AML) o aquellos etiquetados como de alto riesgo por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Curiosamente, el informe del Banco también menciona eventos como “Satoshi Spritz”, donde las personas se reúnen para intercambiar Bitcoin por bienes o moneda fiduciaria. Si bien estos eventos suelen ser organizados por la comunidad Bitcoin para educar a otros, el Banco advierte que también podrían utilizarse para el blanqueo de dinero.
Cómo operan los blanqueadores de dinero
Aunque la tecnología blockchain mantiene un registro público de todas las transacciones, no muestra la identidad de la persona detrás de cada dirección. Los delincuentes aprovechan esto y encuentran formas de ocultar el origen de su dinero.
El informe del Banco explica algunos trucos habituales utilizados por los blanqueadores de dinero.
Batidoras y Vasos: Estas herramientas mezclan los fondos de diferentes usuarios, lo que dificulta rastrear de dónde proviene el dinero.
Salto de cadena: Esto implica mover fondos a través de diferentes cadenas de bloques para confundir a los rastreadores.
Carteras anónimas: Estas billeteras ocultan las direcciones IP de los usuarios y rompen el vínculo entre las transacciones.
Convocatoria de regulaciones estrictas
El Banco de Italia dice que se necesitan normas más estrictas para luchar contra estos problemas. Al aplicar estrictas medidas KYC y contra el lavado de dinero (AML), las autoridades pueden dificultar que los delincuentes hagan un uso indebido de Bitcoin y otras criptomonedas.