El informe de octubre de 2024 del Consejo de Estabilidad Financiera de Botswana dijo que el mercado de activos virtuales y los riesgos cibernéticos de las fintech representan actualmente amenazas mínimas para la estabilidad financiera..
Los avances tecnológicos alimentan los riesgos para la estabilidad financiera
Las autoridades de Botswana consideran que tanto el mercado de activos virtuales como los riesgos cibernéticos que surgen de la tecnología financiera (fintech) están relativamente poco desarrollados y representan amenazas mínimas a la estabilidad financiera en la actualidad. Sin embargo, el informe de octubre de 2024 del Consejo de Estabilidad Financiera advierte que estos riesgos podrían aumentar a medida que avanza la innovación tecnológica dentro del sector fintech. De hecho, el informe identifica los riesgos asociados con un creciente sector fintech como una de las cinco principales amenazas potenciales que emanan del sistema financiero.
Botswana es uno de los pocos países africanos que están tomando medidas para regular las criptomonedas a pesar de su mercado incipiente. Como informó Bitcoin.com News en enero de 2022, Botswana presentó un proyecto de ley de activos virtuales junto con otras cinco propuestas legislativas, lo que demuestra un paso audaz hacia el reconocimiento de los criptoactivos.
El informe especula que el reconocimiento de las criptomonedas por parte de Botswana fue motivado en parte por el deseo de abordar las deficiencias en su régimen de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, identificado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Mientras tanto, el informe de estabilidad financiera del consejo destaca los esfuerzos en curso para mitigar las vulnerabilidades en el panorama tecnológico para respaldar la estabilidad financiera, incluido el establecimiento de un grupo de trabajo de tecnología financiera.
“En relación con esto, el 30 de enero de 2024 se lanzó un Grupo de Trabajo Nacional de Fintech para proporcionar
dirección estratégica en materia Fintech. El grupo de trabajo se estableció específicamente para desarrollar una Estrategia Nacional Fintech inclusiva y una Evaluación Analítica Fintech.
Marco que facilite el desarrollo del sector de servicios financieros de manera consistente con las prioridades nacionales en materia de sistemas de pago”, dice el informe.
Según el informe, el grupo de trabajo de tecnología financiera está compuesto por partes interesadas nacionales clave, incluido el Banco de Botswana, agencias gubernamentales, autoridades reguladoras y proveedores de infraestructura de servicios financieros.
El informe también destaca el riesgo de las plataformas digitales emergentes que “promueven el anonimato de las transacciones”. Estas plataformas aumentan la posibilidad de que Botswana se utilice como conducto para el lavado de dinero o para recaudar fondos para actividades terroristas.
El informe de estabilidad financiera identifica varias medidas para mitigar estos riesgos, incluido un mejor monitoreo externo de los proveedores de servicios de activos virtuales. También se enumeran como posibles medidas el compromiso frecuente con el sector de activos virtuales, la vigilancia del mercado y la colaboración con otros organismos encargados de hacer cumplir la ley para detectar operadores ilegales.