La Comisión Australiana de Valores e Inversiones ha cancelado la licencia de Libertas Financial Planning Pty Ltd. Según el anuncio del regulador hoy (lunes), la cancelación por parte de la empresa de su licencia de servicios financieros australianos marca la primera vez que el regulador toma medidas bajo el nuevo Plan de Compensación de Último Recurso (CSLR) en un pago de compensación a un cliente.
El CSLR, que comenzó a operar en abril de 2024, se creó para proteger a los consumidores que han sufrido pérdidas financieras debido a la mala conducta de empresas autorizadas pero no han podido recuperar una compensación.
Según se informa, el plan puede pagar hasta 150.000 dólares a consumidores elegibles que tengan una determinación impaga de la Autoridad Australiana de Quejas Financieras (AFCA) en relación con cuestiones como asesoramiento financiero, negociación de valores e intermediación crediticia.
El regulador mencionó que tomó esta medida a raíz de la determinación de AFCA contra Libertas Financial Planning el 24 de julio de 2023, que la firma no cumplió.
Hemos cancelado la licencia de servicios financieros australiana de la antigua empresa de asesoramiento financiero Libertas Financial, la primera cancelación de este tipo tras el pago de una compensación por parte del Plan de Compensación de Último Recurso https://t.co/jMMgjEGr6u
– Medios ASIC (@asicmedia) 19 de agosto de 2024
Posteriormente, el CSLR intervino y realizó un pago de compensación al cliente afectado el 24 de julio de 2024. ASIC, en respuesta, canceló la AFSL de Libertas Financial Planning el 14 de agosto de 2024, tras la notificación del CSLR.
Pago de compensación
El mes pasado, ASIC tomó medidas contra United Global Capital (UGC) y su director. El regulador prohibió a Joel James Hewish trabajar en la industria de servicios financieros durante diez años y canceló la licencia de servicios financieros de UGC.
Según se informa, ASIC descubrió que los representantes autorizados de UGC participaban en prácticas cuestionables, incluida la recomendación de que los clientes crearan fondos de jubilación autogestionados e invirtieran en productos especulativos relacionados con Hewish.
Además, la ASIC emitió recientemente una nueva directriz para entidades sin licencia y titulares de licencia de AFS. El reglamento se refiere al contacto no solicitado que conduce a asesoramiento financiero. El reglamento destacó las responsabilidades legales y las obligaciones de cumplimiento de las entidades que mantienen contactos digitales y no solicitados con los consumidores y subrayó la necesidad de seguir las leyes de servicios financieros.
Según el regulador, las entidades que facilitan transacciones financieras, influyen en las decisiones de los consumidores o participan en interacciones digitales relacionadas con el asesoramiento financiero requieren una licencia AFS o la autorización adecuada.