La Duma Estatal rusa está desarrollando un proyecto de ley para aplicar medidas contra el lavado de dinero a la plataforma del rublo digital. Según el Comité de Mercados Financieros de la Duma estatal, es hora de aprobar un proyecto de ley que permitiría a los bancos bloquear transacciones sospechosas. Una vez aprobado, el proyecto de ley entrará en vigor el 1 de enero de 2025.
El proyecto de ley fue presentado en marzo por diputados y senadores encabezados por Anatoly Aksakov. El rublo digital es una nueva forma de moneda nacional destinada a modernizar el sistema financiero de Rusia.
El Banco Central asume un papel importante
El proyecto de ley propone un modelo multinivel contra el lavado de dinero para la plataforma del rublo digital. El Banco Central de Rusia desempeñará un papel clave en este modelo, haciendo cumplir las medidas contra el lavado de dinero y monitoreando las transacciones. Los usuarios se dividirán en tres grupos de riesgo y el banco puede congelar fondos en casos sospechosos. Si Rosfinmonitoring lo solicita, el Banco Central debe negar cuentas a entidades de alto riesgo.
El Banco Central también informará sobre actividades sospechosas, incluidos fondos congelados debido a leyes contra el lavado de dinero. La plataforma enviará estos datos a Rosfinmonitoring para su posterior examen. Las instituciones de crédito en la plataforma también verificarán a los clientes y transferirán esta información al Banco Central. A los bancos que violen las normas contra el lavado de dinero se les pueden revocar sus licencias.
Medidas de Transparencia y Seguridad
El proyecto de ley tiene como objetivo aumentar la transparencia en la plataforma del rublo digital. Los expertos creen que este enfoque fomentará el uso legal del rublo digital. Un modelo multinivel ayudará a prevenir el uso indebido de rublos digitales con fines delictivos. El poder del Banco Central para rechazar transacciones, congelar fondos y cancelar cuentas es fundamental para este esfuerzo.
Los bancos utilizarán procedimientos similares a los utilizados por otras instituciones financieras. Habrá un proceso de apelación de decisiones impugnadas, con aportes de organismos públicos y asociaciones bancarias.
Al aumentar la transparencia, el proyecto de ley busca frenar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. El rublo digital está bajo control estatal, lo que hace que todas las transacciones sean visibles para el Banco Central. El objetivo del gobierno es hacer que el rublo digital sea menos atractivo para actividades ilegales.
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