El intercambio de moneda digital Upbit está siendo investigado por la Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Corea del Sur por supuestamente violar las regulaciones de Conozca a su Cliente (KYC) del país, mientras que Hong Kong emitió un severo recordatorio a los proveedores de servicios de activos digitales sobre la necesidad de cumplir con su régimen de licencias. para evitar engañar al público, ya que ambos países intensificaron sus medidas tras una serie de colapsos.
Las autoridades financieras están investigando a Upbit por supuestamente incorporar nuevos clientes sin verificaciones de antecedentes adecuadas, según información recopilada por el diario local Maeil Business Newspaper. La Unidad de Inteligencia Financiera (KoFIU), que opera bajo la división del FSC, actúa como agencia principal que lleva a cabo la investigación.
Fuentes con conocimiento del asunto afirman que la FSC y su brazo investigador principal han identificado más de 500.000 casos de infracciones de KYC por parte del intercambio de moneda digital. Otros señalan que los casos se acercan a los 600.000, y el informe predice que el intercambio podría recibir una multa considerable.
Las infracciones salieron a la luz durante la renovación de la licencia de un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP), lo que llevó a los observadores del mercado a teorizar si la FSC renovará la licencia comercial de Upbit. Las regulaciones locales exigen que los intercambios soliciten la renovación de la licencia cada tres años, pero las preocupaciones sobre la irregularidad de KYC han retrasado la solicitud de Upbit durante casi cinco meses.
Tras una investigación más detallada, la FSC identificó una serie de casos en los que Upbit dio luz verde a varios clientes a pesar de que las identificaciones eran borrosas. Las identificaciones enviadas a la plataforma no contenían los nombres ni los números de registro de los clientes, que son datos clave necesarios para incorporar nuevos clientes en los intercambios digitales.
Con multas fijadas en 100 millones de KRW (71.500 dólares) por caso en virtud de la Ley de Información Especial sobre Transacciones Financieras, Upbit enfrenta una dura sanción por parte de los reguladores financieros de Corea del Sur.
Después de un período discordante derivado del colapso de Terraform Labs, Corea del Sur apretó los hilos del ecosistema local, priorizando regulaciones sólidas de KYC para los proveedores de servicios. Según el nuevo libro de reglas, los usuarios solo pueden intercambiar activos digitales en plataformas reguladas si proporcionan cuentas bancarias con nombre real.
Para Corea del Sur, la principal motivación de las agencias reguladoras es reprimir el uso de activos digitales para aplicaciones de lavado de dinero y financiación del terrorismo.
Una ola de preocupaciones regulatorias
A pesar de ser una de las bolsas más grandes de Corea del Sur por volumen de mercado, Upbit ha tenido una buena cantidad de problemas regulatorios. El intercambio estuvo en el punto de mira por presuntas violaciones de las reglas antimonopolio de la Asamblea Nacional, un problema persistente desde 2022 mientras una auditoría busca poner fin al asunto.
La investigación del monopolio ha afectado su relación con K-Bank, y este último abandonó su ambición de realizar una oferta pública inicial (IPO) en Seúl que habría sido la mayor cotización en bolsa en más de dos años.
Hong Kong empuja a los VASP sobre las normas de concesión de licencias
La Asociación Monetaria de Hong Kong (HKMA) ha emitido un aviso público contra los VASP que utilizan la palabra “banco” en sus ofertas para engañar a los usuarios. En su declaración oficial, el regulador bancario señaló que solo las instituciones financieras autorizadas pueden usar la palabra “banco” en las descripciones de sus servicios, y agregó que las empresas de activos digitales que usan la palabra están violando la Ordenanza Bancaria.
El banco central emitió la advertencia después de que dos empresas extranjeras de activos digitales tergiversaran sus servicios al público al afirmar que ofrecían servicios bancarios. La primera empresa afirmó ser un banco y la HKMA aclaró que aún tenía que cumplir las condiciones básicas requeridas para que se le concediera una licencia. Mientras tanto, la segunda empresa no se presentó como un banco, sino que describió su producto de tarjeta como una “tarjeta bancaria”, dando la ilusión de la aprobación de la HKMA.
En una severa advertencia, la HKMA señaló que los VASP con licencia en el extranjero requerirán la aprobación de los reguladores financieros locales antes de presentarse como instituciones bancarias en Hong Kong. La HKMA amplió la advertencia a las descripciones de productos y servicios que involucran términos afiliados al banco.
“La HKMA desea recordar al público que las empresas de cifrado que no son instituciones autorizadas en Hong Kong no están supervisadas por la HKMA”, se lee en el comunicado de prensa. “Las empresas criptográficas extranjeras con nombres que llevan la palabra “banco” o los bancos criptográficos extranjeros que afirman tener licencia en otro lugar no son necesariamente bancos autorizados en Hong Kong”.
Según el artículo 97 de la Ordenanza Bancaria, la HKMA criminaliza a las empresas que se hacen pasar por bancos sin su consentimiento por escrito.
Para evitar que el público fuera víctima, el aviso público de la HKMA contenía un enlace a la lista de instituciones financieras aprobadas a las que se les permitía operar como bancos en el país. La presencia de una línea directa del Servicio de Consulta Pública proporcionada por la HKMA subraya su determinación de proteger a los inversores.
Abriendo las puertas a los VASP extranjeros
A pesar de que el objetivo del comunicado de prensa es contra las empresas con sede en el extranjero, la HKMA ha abierto sus puertas a los proveedores de servicios internacionales. El regulador bancario introdujo una ola de ventajas para atraer empresas globales, incluidas concesiones fiscales y un procedimiento de concesión de licencias simplificado para las empresas interesadas.
Para mejorar el acuerdo, la HKMA instó a las instituciones financieras a brindar servicios bancarios a las empresas extranjeras de activos digitales que deseen establecer operaciones en el país. Desde que manifestaron sus ambiciones, varias empresas internacionales han obtenido licencias operativas en Hong Kong, y varias más están buscando una porción del pastel.
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