A pesar de una caída en los volúmenes comerciales, las autoridades de Luxemburgo advierten que los intercambios de cifrado siguen siendo una preocupación significativa de lavado de dinero debido a sus operaciones en línea y alcance internacional.
Los intercambios de cifrado continúan conllevando altos riesgos de lavado de dinero, según la última evaluación nacional de riesgos de Luxemburgo, que advierte que los riesgos permanecen elevados a pesar de una caída en los volúmenes de transacciones en los últimos dos años.
En el informe de 2025, Luxemburgo escribe que el riesgo inherente de las empresas criptográficas sigue siendo “alto”, con los principales impulsores “volumen de clientes/transacciones y canales de distribución, seguido de tamaño, propiedad/estructura legal, productos/actividades y la naturaleza internacional del negocio”.
Según el informe, el uso de criptográfico, especialmente con respecto al fraude de inversión, “se ha vuelto más frecuente”, y agregó además que el aumento en el fraude está vinculado al “aumento en el valor de ciertos activos criptográficos y una creciente atención de los medios en torno a las inversiones criptográficas”.
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“La participación de proveedores de servicios criptográficos no conformes con niveles insuficientes de KYC en jurisdicciones en alta mar sigue siendo uno de los principales desafíos en muchas investigaciones de criptomonedas, ya que a menudo dan lugar a largos procedimientos de MLA”.
Informe de NRA de Luxemburgo
Los intercambios de cifrado registrados en Luxemburgo procesaron 30.2 millones de transacciones por valor de € 106.8 mil millones en 2021, según muestran los datos. Pero esa cifra cayó a 19,7 millones de transacciones por valor de € 22,6 mil millones en 2023 en medio de la disminución de la actividad del mercado y un mayor escrutinio regulatorio. La mayoría de los usuarios siguen siendo inversores minoristas, y el informe afirma que “casi todos los clientes (99%) eran personas naturales”, y el número de personas expuestas políticamente era “muy limitada”.
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