La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Nigeria ha introducido directrices estrictas para que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) establezcan una oficina local en Nigeria como parte de su nuevo marco regulatorio de incubación.
Además, las directrices, detalladas en las “Pautas de incubación regulatorias de la SEC” publicadas recientemente, exigen que todos los empresarios de tecnología financiera, en particular aquellos involucrados en activos virtuales, deben tener presencia física en Nigeria. La estipulación incluye roles de liderazgo en las empresas, incluidos los directores ejecutivos.
Los nuevos requisitos son parte de una iniciativa más amplia para garantizar una supervisión regulatoria más estrecha y apoyo al desarrollo del mercado local.
La iniciativa surge después de los desafíos del país para mantener el valor de su moneda fiduciaria local en medio de un auge local en la adopción de criptomonedas, que ha ejercido presión directa sobre la Naira.
Disposiciones clave para los VASP
Los requisitos de precalificación incluyen que los solicitantes deben tener una oficina en Nigeria para facilitar la supervisión regulatoria y la interacción con el cliente. Deben aprovechar la tecnología innovadora para ofrecer servicios o productos financieros nuevos o mejorados.
El negocio debe estar dentro de los servicios financieros regulados por la SEC. Los solicitantes deben estar preparados para comenzar operaciones con clientes reales y deben comprometerse a solicitar el registro completo tan pronto como se establezcan las reglas necesarias.
El producto o servicio debe abordar un problema específico o proporcionar beneficios significativos a los consumidores o a la industria. Los productos deben ser seguros para los inversores y las empresas deben completar un formulario de evaluación de FinTech e interactuar con la SEC en una etapa temprana.
Los requisitos operativos estipulan que los solicitantes deben demostrar aptitud y habilidades relevantes en servicios financieros y/o tecnología. Las empresas deben proporcionar información completa a los clientes y actualizar periódicamente la SEC, garantizando el cumplimiento de todas las leyes y regulaciones pertinentes.
El cumplimiento de los requisitos contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo es obligatorio. Los procedimientos para mantener y controlar los activos de los clientes deben estar claramente definidos y deben presentarse informes mensuales a la SEC.
Restricciones y condiciones
Los VASP bajo incubación regulatoria están sujetos a restricciones específicas, incluida la prohibición de garantizar retornos en promociones financieras y un límite en la cantidad de clientes que pueden incorporar.
El período de incubación se limita a un año, después del cual las empresas deben solicitar el registro completo o cesar sus operaciones si no cumplen con los criterios de elegibilidad.
La SEC se reserva el derecho de cancelar la participación de una empresa en el proceso de incubación regulatoria si ya no cumple con los criterios de elegibilidad, incumple cualquier restricción o condición, se desvía de su plan de implementación o no solicita el registro o no presenta un aviso de discontinuación después de un año.
Los solicitantes deben presentar un plan de implementación detallado que describa el modelo de negocio, los objetivos, el cronograma, el marco de gestión de riesgos y las estrategias de comunicación con los clientes. Este plan también debe incluir pasos para manejar el final del período de incubación, ya sea mediante un registro exitoso o una estrategia de salida.