La Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) de Perú, emitió una resolución que obliga a los VASP a implementar medidas de Conozca a su Cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML) como parte de un plan de cumplimiento. La resolución está en línea con las recomendaciones del GAFI y busca controlar y evitar que los delincuentes utilicen estas plataformas con fines ilícitos.
Perú emite una resolución que obliga a los VASP a integrar el cumplimiento KYC y AML en sus estructuras
Perú está introduciendo reglas para regular la operación de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en el país. El mes pasado, la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) del Perú emitió la resolución N° 02648-2024, que definió varios lineamientos que estas empresas deben seguir para mitigar los riesgos de ser utilizadas con fines ilícitos.
La resolución define que las VASP que operen en suelo peruano deberán designar un oficial de cumplimiento e implementar un sistema con medidas Anti Lavado de Dinero (AML) y Financiamiento del Terrorismo (FT). Además, las bolsas peruanas ahora deben adoptar políticas efectivas de Conozca a su Cliente (KYC) y establecer pasos de debida diligencia para cumplir con este objetivo.
Además, las nuevas reglas establecen que los VASP tendrán que obtener las identidades y más datos de los usuarios involucrados en transacciones por más de $1,000, lo que efectivamente obligará a estos proveedores a implementar el cumplimiento de las reglas de viajes, dado que “todas las transferencias de activos virtuales deben ser tratadas como electrónicas”. transferencias.”
Según la SBS, estas medidas se toman siguiendo las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo de control mundial contra el lavado de dinero. Estos complementan lo ya establecido en el Decreto Presidencial Nº 006-2023-JUS, que incluyó a las VASP como sujetos obligados bajo la supervisión de la Unidad de Inteligencia Financiera – Perú (UIF-Perú).
Sin embargo, estas nuevas reglas solo afectan a los VASP y no a las criptomonedas en sí, y solo regulan las interacciones y transacciones que los usuarios completan a través de billeteras alojadas bajo el control de estas instituciones.
Los VASP que ya operan en el país tendrán 120 días para adaptar sus estructuras para cumplir con esta resolución.