La siguiente es una publicación invitada de Forest Bai, cofundador de Foresight Ventures.
De cara al año 2025, la confluencia de la inteligencia artificial (IA) y la tecnología blockchain está transformando las industrias y abriendo nuevas oportunidades. En Foresight Ventures, vemos esto como un momento decisivo, en el que la IA descentralizada, la financiación de pagos (PayFi) y la tokenización de activos del mundo real (RWA) están emergiendo como pilares fundamentales de la próxima ola de innovación.
Estos avances no son incrementales; son cambios de paradigma. Redefinen cómo la tecnología se integra con los mercados, las economías y los sistemas humanos globales. En Foresight Ventures, nuestra filosofía de inversión va más allá de las tendencias de corto plazo. Buscamos catalizar cambios estructurales identificando oportunidades con potencial sin explotar, fomentando sistemas con barreras de entrada defendibles a largo plazo y escalando tecnologías que brinden valor real.
Aquí, describiré los seis sectores críticos sobre los que somos optimistas para 2025 y exploraré por qué están preparados para redefinir el futuro de la tecnología descentralizada.
1. IA + Cripto: revolucionando los sistemas inteligentes
La fusión de IA y blockchain ofrece un potencial transformador. La IA revoluciona los procesos de producción, mientras que las criptomonedas redefinen las relaciones de producción. Juntos, permiten un ecosistema de IA descentralizado donde los agentes (sistemas independientes impulsados por aprendizaje automático) pueden interactuar de forma autónoma en la cadena de bloques.
Un desarrollo innovador son los pagos de agente a agente, donde los sistemas de inteligencia artificial utilizan criptomonedas para una liquidación de valores fluida. Estas interacciones son la base de una nueva economía impulsada por redes de datos y computación descentralizadas.
Considere el concepto de agentes de IA en el dispositivo, asistentes personales que preservan la privacidad y al mismo tiempo permiten incentivos seguros basados en tokens. Las redes descentralizadas ya han reducido los costos de cálculo de la IA hasta en un 80 %, lo que las convierte en una alternativa escalable y rentable a los proveedores tradicionales. Dado que se prevé que el consumo mundial de energía relacionado con la IA aumente un 400 % en los próximos cinco años, estos sistemas representan una solución sostenible y eficiente.
2. PayFi: desbloquear la inclusión financiera a través de monedas estables con rendimiento
Los pagos siguen siendo uno de los casos de uso de blockchain más prácticos y de mayor frecuencia. La llegada de las monedas estables que devengan intereses ha añadido una nueva dimensión convincente. Estos tokens combinan la estabilidad de precios con la generación de rendimiento, lo que los hace atractivos tanto para los consumidores como para las empresas.
Se prevé que los ingresos por pagos globales alcancen 3,3 billones de dólares para 2031pero los sistemas tradicionales se ven obstaculizados por tarifas elevadas, tiempos de liquidación lentos e ineficiencias. Las soluciones PayFi abordan estos desafíos, reduciendo las tarifas transfronterizas hasta en un 90 % y acelerando los tiempos de liquidación a apenas unos segundos.
Para miles de millones de personas que no cuentan con servicios bancarios en todo el mundo, PayFi representa una oportunidad de acceder a herramientas financieras que son más rápidas, más económicas y más inclusivas. Las monedas estables que generan rendimiento, en particular, liberan valor para los usuarios al proporcionar beneficios tanto financieros como de utilidad, lo que las convierte en una piedra angular de la revolución PayFi.
3. DeFi × TradFi: tendiendo puentes para las instituciones
La integración de las finanzas descentralizadas (DeFi) con las finanzas tradicionales (TradFi) ya no es especulativa: se está volviendo esencial. A medida que las instituciones adoptan cada vez más blockchain para el comercio, la custodia y la gestión de riesgos, la necesidad de plataformas compatibles y fáciles de usar nunca ha sido mayor.
Proyectos como Agora, August y Aptos están liderando el camino al permitir a las instituciones realizar transacciones, compensar e incluso otorgar préstamos directamente en cadenas de bloques públicas. Más allá de tokenizar activos del mundo real, estas plataformas abren nuevas posibilidades para la participación institucional en ecosistemas descentralizados.
Al abordar las barreras a la participación institucional, como el cumplimiento normativo y la complejidad operativa, la integración de DeFi × TradFi está creando un camino perfecto para que las instituciones financieras aprovechen la tecnología blockchain.
4. Activos tokenizados del mundo real: liberando billones de valor
La tokenización de activos tradicionalmente ilíquidos, como bienes raíces, bonos y materias primas, está liberando billones de valor. Para 2030, se espera que la tokenización de RWA represente el 10% del PIB mundial, o aproximadamente $10 billones.
Los contratos inteligentes automatizan las transacciones, reduciendo los tiempos de liquidación de semanas a minutos. La propiedad fraccionada y el aumento de la liquidez están democratizando el acceso a activos que antes estaban confinados a los inversores institucionales.
Estos avances no son sólo tecnológicos: son transformadores. Al unir las finanzas tradicionales con blockchain, los RWA tokenizados están creando sistemas financieros más inclusivos y eficientes. Esta integración es más que una tendencia; es un cambio fundamental en la forma en que se crea e intercambia valor a nivel mundial.
5. Migración en cadena de aplicaciones tradicionales de alto tráfico
Una de las oportunidades más prometedoras radica en llevar aplicaciones tradicionales de alto tráfico a la cadena de bloques. Muchas de estas aplicaciones cuentan con bases de usuarios establecidas y modelos comerciales probados, pero carecen de un líder dominante en la industria.
Blockchain permite a estas empresas optimizar sus ciclos comerciales, introducir modelos innovadores de reparto de ingresos y escalar globalmente. Proyectos como Story Protocol, Sleepless.ai y TON son pioneros en esta transición, uniendo a los usuarios de Web2 con los ecosistemas de Web3.
Estas aplicaciones demuestran cómo blockchain puede desbloquear nuevas oportunidades de crecimiento al mejorar la participación de los usuarios y crear ecosistemas de valor descentralizados. La migración de aplicaciones tradicionales a blockchain no es solo una evolución técnica: es una reinvención de cómo operan las empresas en la era digital.
6. Identidad Web3: la clave para la descentralización
A medida que Web3 crece, la necesidad de una capa de identidad segura, privada y sin permisos se vuelve primordial. Sin él, las aplicaciones descentralizadas no pueden integrar completamente escenarios dentro y fuera de la cadena.
Proyectos como SpaceID, Sign y Mocaverse están creando sistemas de identidad universales que permiten a los usuarios acceder a servicios de múltiples cadenas con una única clave privada o ID. Estas soluciones garantizan la confianza, la interoperabilidad y la privacidad, pilares clave para la adopción masiva.
Al permitir experiencias de usuario fluidas en todas las plataformas, los sistemas de identidad Web3 están sentando las bases para una Internet descentralizada donde los usuarios conservan el control de sus datos e interacciones.
Transformando industrias con innovación estructural
Los seis sectores descritos anteriormente son más que oportunidades de inversión: representan los pilares de una transformación más amplia. En Foresight Ventures, priorizamos la creación de valor a largo plazo invirtiendo en sistemas que sean escalables, defendibles y estructuralmente transformadores.
Los proyectos que carecen de potencial de mercado significativo, escalabilidad o fosos económicos no forman parte de nuestra tesis. En cambio, nos centramos en innovaciones que abordan las ineficiencias del mundo real y construyen ecosistemas que se refuerzan a sí mismos.
Por ejemplo, los sistemas de IA descentralizados ofrecen transparencia y neutralidad, mientras que el cumplimiento garantiza la escalabilidad dentro de los marcos regulatorios. Los bucles de ecosistemas, donde las redes refuerzan la adopción y la utilidad, impulsan el crecimiento sostenible y crean valor duradero.
Mirando hacia el futuro: una nueva era de innovación
A medida que nos adentramos en 2025, la convergencia de la IA, PayFi y la tokenización marca el comienzo de una nueva era. La IA descentralizada hará que los sistemas sean más inteligentes y seguros. PayFi remodelará los pagos globales, proporcionando herramientas financieras a miles de millones de usuarios desatendidos. Los RWA tokenizados conectarán blockchain con las finanzas tradicionales, desbloqueando billones de valor.
En Foresight Ventures, no somos sólo inversores: somos constructores. Respaldamos a creadores, innovadores y visionarios que están sentando las bases de esta nueva economía. Al anticipar cambios estructurales e invertir en sistemas que creen valor duradero, nuestro objetivo es dar forma al futuro de la tecnología descentralizada.
Las oportunidades que tenemos por delante son inmensas, pero requieren concentración, claridad y disciplina. Si bien es fácil entusiasmarse con la innovación, el verdadero desafío radica en construir cosas que duren. A medida que nos acercamos al año 2025, ahora es el momento de construir.