Un holding bancario con sede en Texas está de acuerdo en pagar una multa de 44 millones de dólares a la Reserva Federal por una larga lista de supuestas violaciones de la protección al consumidor.
La Junta de Gobernadores de la Reserva Federal dice que ha tomado medidas coercitivas contra Green Dot por participar en numerosas prácticas desleales y engañosas y por ejecutar un programa de gestión de riesgos para el consumidor que no cumple con las normas.
Entre mayo de 2020 y junio de 2020, la Reserva Federal dice que el banco incurrió en actos o prácticas injustas cuando congeló el acceso a cuentas prepagas que cobraban beneficios del seguro de desempleo del estado de Washington sin políticas y procedimientos razonables.
Desde agosto de 2020 hasta septiembre de 2020, el regulador dice que Green Dot incurrió en un acto o práctica desleal cuando congeló el acceso de los clientes a sus fondos al extender las retenciones de autorización en transacciones recargables de propósito general (GPR) durante días.
Entre enero de 2017 y diciembre de 2022, el regulador dice que Santa Barbara Tax Products Group (TPG), filial de Green Dot, incurrió en un acto o práctica engañosa cuando ofreció una opción de “no pagar nada de su bolsillo” a los clientes que buscaban preparar sus impuestos.
Desde noviembre de 2017 hasta enero de 2021, el regulador dice que Green Dot tergiversó las afirmaciones de que sus cuentas de tarjetas de débito prepagas GPR se cerrarían una vez que el saldo de un cliente llegara a cero. Green Dot terminó cobrando a muchos clientes tarifas recurrentes mensuales después de que el banco no pudo cerrar sus cuentas incluso después de alcanzar el umbral de saldo cero.
La Fed también dice que Green Dot también participó en un acto o práctica engañosa entre junio de 2019 y diciembre de 2020 cuando anunció que los clientes podían abrir cuentas GPR en línea o por teléfono. En realidad, los clientes sólo podían abrir cuentas GPR en línea.
La Reserva Federal exige a Green Dot que solucione sus deficiencias, incluida la contratación de un consultor externo para mejorar su programa de gestión de riesgos de cumplimiento del consumidor y garantizar que sus servicios cumplan con las leyes de protección del consumidor.
Green Dot aceptó los términos de la Reserva Federal sin admitir ni negar las conclusiones del regulador.
Green Dot es una empresa fintech estadounidense con más de 4.817 millones de dólares en activos al 31 de diciembre de 2023.
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