Block, la empresa matriz de Cash App, acordó pagar una multa de 80 millones de dólares como parte de un acuerdo con 48 reguladores financieros estatales por violaciones de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las regulaciones contra el lavado de dinero (AML).
Los reguladores estatales descubrieron que Block no cumplió con ciertos requisitos de diligencia debida del cliente, lo que potencialmente permitió que sus servicios se utilizaran para el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo.
Como parte del acuerdo, Block también contratará a un consultor independiente para revisar su programa BSA/AML y presentar un informe a los estados dentro de nueve meses. La empresa tendrá 12 meses para abordar cualquier deficiencia identificada en la revisión.
En una acción separada, la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) ordenó a Block reembolsar hasta $120 millones a los consumidores y pagar una multa de $55 millones al fondo de ayuda a las víctimas de la CFPB. La CFPB descubrió que Cash App, el servicio de pagos móviles de Block, tenía protocolos de seguridad débiles y permitía que proliferaran actividades fraudulentas.
“Cash App creó las condiciones para que el fraude proliferara en su popular plataforma de pagos”, afirmó el director de la CFPB, Rohit Chopra. “Cuando las cosas salieron mal, Cash App incumplió sus responsabilidades e incluso cargó a los bancos locales con los problemas que la empresa causó”.
Hemos llegado a acuerdos con la CFPB y los reguladores estatales de transmisión de dinero sobre asuntos previamente divulgados relacionados principalmente con ciertos aspectos del servicio al cliente histórico y los programas de cumplimiento normativo de Cash App. Los montos del acuerdo final son una multa de $55 millones…
– Block Investor Relations (@BlockIR) 16 de enero de 2025
CFPB ordena bloquear para mejorar la resolución de disputas
La investigación reveló que el proceso de Block para manejar disputas sobre transacciones no autorizadas era inadecuado. Block dirigía a los usuarios a sus bancos para revertir transacciones, pero la empresa rechazaba estas solicitudes. La CFPB también descubrió que Block empleó tácticas para impedir que los usuarios buscaran ayuda, reduciendo los costos de la empresa.
Además de las sanciones financieras, la CFPB ha ordenado a Block que implemente un servicio al cliente en vivo las 24 horas, investigue a fondo las transacciones no autorizadas y proporcione reembolsos oportunos cuando corresponda.
