El paisaje criptográfico en India sigue siendo un área gris, con la superpotencia asiática aún para establecer un marco integral de regulación criptográfica. Sin embargo, los desarrollos recientes indican que India se está moviendo hacia una supervisión más estricta de la industria de las criptomonedas.
La Unidad de Inteligencia Financiera de la India (FIU-Ind) ha ordenado que todos los intercambios de cifrado que operan en el país actualicen los detalles de sus usuarios para su cliente (KYC) antes del 30 de junio de 2025. Este movimiento se ve como parte de los esfuerzos más amplios de la India para fortalecer la regulación de las criptográficas y garantizar el cumplimiento impositivo.
Por qué la FIU está actualizando las reglas de KYC
Según los informes, una investigación de la Unidad de Inteligencia Financiera reveló que varios usuarios y intercambios no se adhirieron a las reglas del 1% TDS (impuestos deducidos en la fuente) aplicables a las transacciones criptográficas. Para abordar esto, la FIU-Ind ordenó que todos los intercambios de cifrado deben reverificar y actualizar las cuentas de los usuarios para evitar violaciones de la Ley de Prevención de Lavado de Dinero.
Fecha límite del 30 de junio: qué deben hacer los usuarios y los intercambios de cifrado
Los intercambios de cifrado ahora deben solicitar a los usuarios que reverificaran sus detalles de KYC, incluido el envío de información esencial como su número de cuenta permanente (PAN), antes de la fecha límite del 30 de junio. El incumplimiento puede conducir a una acción regulatoria.
Reacción de la industria de la criptografía
Los principales intercambios globales y locales, incluido Binance, ya han comenzado a notificar a los usuarios sobre el proceso de reverificación de KYC. La Asociación de Bharat Web3 del Grupo de Defensa Local de Blockchain dio la bienvenida a la directiva de FIU-Ind, afirmando que mejoraría la transparencia y la seguridad en el sector.
Edul Patel, CEO de Mudrex, enfatizó la importancia de educar a los usuarios sobre las obligaciones fiscales junto con el cumplimiento de KYC, destacando un enfoque creciente en el uso responsable de criptografía.
Los esfuerzos de regulación criptográfica más amplios de la India
A pesar de la acción de la FIU, el marco general de regulación criptográfica de la India todavía está en desarrollo. Según los informes, el Banco de la Reserva de la India está preparando un documento de discusión que describirá el enfoque del gobierno hacia la regulación del sector criptográfico.
Los líderes de la industria como Sudhakar Lakshmanaraja ven el reciente movimiento de la FIU como un signo positivo, lo que sugiere que India se toma en serio la creación de un entorno criptográfico claro y estructurado.