La Unión Europea está planeando rastrear las transferencias de criptomonedas, de acuerdo con los comentarios hechos por el presidente de Eurogroup, Paschal Donohoe.
Hablando ayer en la Cumbre Europea de Crimen Anti-Financial 2025, Donohoe, también Ministro de Finanzas de Irlanda, discutió cómo la UE está trabajando para aplicar la regulación AML de larga data a la criptografía.
Específicamente, el presidente de Eurogrupo explicó que la UE busca “registrar datos sobre los remitentes y destinatarios de fondos [so it] Ahora se aplica a los proveedores de servicios de activos criptográficos “.
Tal expansión de la regulación de AML es “esencial” según Donohoe, quien agregó que la UE quiere mover dicha regulación “más allá de las formas más tradicionales de transferencia financiera” y permitir “la transparencia de las transferencias de activos criptográficos”.
Sus comentarios vienen en el contexto de la implementación de la UE de su nueva Regulación contra el Lavado de Money (AMLR), que desde el 1 de julio de 2027 en adelante prohibirá a los proveedores de servicios de criptomonedas proporcionar o interactuar con billeteras anónimas y monedas de privacidad.
La nueva regulación también requerirá que los intercambios y otras entidades centralizadas (por ejemplo, billeteras de custodia) identifiquen a los usuarios de billeteras autohostadas que usan sus servicios.
Por lo tanto, crea las condiciones por las cuales las agencias de la UE podrían rastrear e identificar cualquier transacción de criptomonedas que pase a través de un proveedor registrado que opera en la Unión.
Como explica la Iniciativa de Cripto Europeo en su resumen de la AMLR, las reglas entrantes estipulan que los Estados miembros de la UE “deben garantizar el acceso directo, inmediato y sin filtrar a los datos de la cuenta de los activos cripto-asignación” para las agencias como las unidades de inteligencia financiera y la autoridad antimonera de dinero en toda la UE, entre otros.
Los cheques criptográficos “intrusivos” de la UE
Para muchos dentro de la industria de las criptomonedas, tales disposiciones están “debidas a la vigilancia”, como Monero El desarrollador Riccardo Spagni dijo Descifrar.
Como una de las figuras clave detrás de la moneda de privacidad, Spagni argumentó que el AMLR presenta una prohibición general de las criptomonedas “mejoradas en anonimato”.
“A partir del 1 de julio de 2027, los intercambios y los custodios con licencia de la UE se les prohibirá manejar monedas de privacidad como Monero”, dijo. “Esto va mucho más allá del enfoque basado en el riesgo que normalmente se aplica al efectivo, tarjetas prepagas o incluso mensajes de extremo a extremo a salvo”.
Spagni también señala que las nuevas regulaciones requerirán “cheques intrusivos” en las billeteras autohostadas, con cualquier transferencia superior a € 1,000 entre una cuenta de cliente y una billetera autodenominada que exige que el proveedor de servicios realice una verificación.
El desarrollador también argumentó que no hay evidencia de que las nuevas regulaciones reduzcan significativamente el crimen.
“Los delincuentes aún pueden compilar el código de origen abierto de Monero y comerciar con pares a igual o a través de lugares en alta mar”, dijo. “Lo que las reglas realmente hacen es despojar a los europeos respetuosos de una ley de un equivalente de efectivo digital que las protege de la inquietud, el acoso o el espionaje comercial”.
Quizás más condenatorio, Spagni también señaló una contradicción entre el AMLR y los artículos 7 y 8 de la Carta de la UE, garantizando la privacidad y la protección de datos.
Debido a esto, sugirió que “los desafíos legales son casi inevitables”, y que un mejor compromiso sería reflejar las reglas existentes para el efectivo, lo que significa que las monedas de privacidad se permitirían hasta un techo razonable.
Otros participantes de la industria también desconfían de las nuevas reglas, con el director de operaciones de la billetera de la unidad, James Toledano Descifrar Eso, si bien apoya “AML en el punto de intercambio o en rampa en o fuera de rampación”, también advierte que “el ethos de Defi” está en riesgo de ser corrompido o obstaculizado por las regulaciones.
“Si bien estas reglas coinciden con los estándares bancarios tradicionales, no encajan bien con la estructura descentralizada de Crypto”, dijo. “Además, pueden y se eludirán fácilmente a medida que la cripto de autocustoDial sea verdaderamente global y los titulares encontrarán otras formas de cobrar sus chips”.
En opinión de Toledano, es probable que la regulación afecte demasiado a los usuarios y desarrolladores regulares, y el resultado puede ser empujar partes de la economía de criptomonedas a “canales menos transparentes como los mercados negros o oscuros”, al igual que vimos en la infancia de Crypto.
Y Spagni argumentó que las reglas inminentes podrían dar lugar a una contracción del ecosistema de criptomonedas de la UE.
“Ya estamos viendo proyecciones preventivas”, dijo, señalando a los intercambios de criptografía Binance y Kraken. “Los comerciantes europeos confiarán cada vez más en intercambios descentralizados, swaps atómicos y mercados de pares a igual que se encuentran fuera de las licencias de la UE”.
Un vuelo de privacidad-tecnología
Al mismo tiempo, Spagni sospecha que la privacidad -tech -start -ups, los criptógrafos y los proveedores de billeteras se trasladarán a jurisdicciones que ven la privacidad como una característica, no un error, “similar a cómo el talento de cifrado fuerte dejó a los Estados Unidos durante las” guerras de cripto de la década de 1990 “.
Por otro lado, el AMLR puede convertirse en un catalizador para el avance tecnológico, aunque ubicado principalmente fuera de la UE.
Spagni predijo “una aceleración de puentes de capa 2 amigables con el usuario, esquemas de firma umbral y certificaciones de KYC basadas en pruebas de conocimiento cero destinados a restaurar la privacidad sin tocar las fiestas”.
Editado por Sebastian Sinclair y Stephen Graves