Los principales intercambios de cifrado globales enfrentan un riesgo legal creciente en Filipinas después de ser acusado de atacar ilegalmente a los usuarios y violar nuevas reglas estrictas de cumplimiento de activos digitales.
Flajeros filipinos de la SEC Major CRYPTO ENTCHANGES que operan ilegalmente en el país
La Comisión de Valores y Valores de Filipinas (SEC) publicó un aviso el 4 de agosto, alertando a los inversores sobre plataformas de cripto en alta mar no registradas que continúan sirviendo a los usuarios filipinos. El regulador advirtió que varios proveedores de servicios de activos digitales están operando en el país sin una autorización adecuada. Estas plataformas, según la SEC filipina, están ofreciendo servicios de comercio de criptografía en violación de los requisitos de cumplimiento recién implementados. El aviso enfatizó:
Estas reglas se aplican a cualquier persona o entidad que ofrezca, promueva o facilita el acceso a lugares de comercio de activos criptográficos o servicios de intermediación, como comprar, vender y el comercio de derivados de criptomonedas.
El aviso identificó 10 intercambios que actualmente violan las regulaciones de valores nacionales: OKX, BYBIT, MEXC, KUCOIN, BITGET, PHEMEX, Coinex, Bitmart, Poloniex y Kraken. Todos están promoviendo activamente servicios o permanecen totalmente accesibles para los usuarios dentro de Filipinas a pesar de que carecen de cualquier licencia emitida por la SEC bajo Memorandum Circulars No. 4 y No. 5, que entró en vigencia en julio de 2025.
El regulador además dijo que otros intercambios de criptomonedas también pueden estar en violación, señalando: “Esta lista no es exhaustiva. Otras plataformas que ofrecen servicios similares al público filipino sin registro o aprobación de SEC también se consideran que operan en violación de las leyes de valores de Philippine”.
Lista de intercambios criptográficos sin licencia marcados por la Sec. Fuente: Filipino Sec
Tras el primer bloqueo geográfico de Binance, la SEC filipina reveló que varias otras plataformas siguen siendo accesibles y están participando en actividades de marketing no autorizadas dirigidas a los residentes filipinos. El regulador enfatizó:
Continúan ofreciendo o comercializan servicios cripto-activos al público filipino sin el registro o licencia requerida.
Más allá de las preocupaciones de protección de los inversores, la SEC filipina subrayó los riesgos nacionales más amplios planteados por la actividad criptográfica no regulada. Debido a que estas entidades operan fuera del alcance de la Ley contra el lavado de dinero (AMLA), no están sujetas a controles de cumplimiento, como la debida diligencia del cliente, el mantenimiento de registros o los informes de transacciones sospechosas. La SEC advirtió que esta falta de supervisión puede permitir las finanzas ilícitas transfronterizas y aumentar la vulnerabilidad del país a la lista de grises. Las acciones de cumplimiento pueden incluir órdenes de cese y desistimiento, procedimientos penales y coordinación con las empresas tecnológicas para frenar la exposición. En respuesta, algunos proponentes criptográficos han instado a los reguladores a adoptar un enfoque de cumplimiento más colaborativo para fomentar la innovación y el compromiso más seguro en el sector de activos digitales.