La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) ha obtenido casi $ 4 millones de la viuda de un asesor de inversiones fallecido que dirigió un esquema Ponzi que defraudó a más de 50 inversores de $ 29 millones durante un período de 11 años. La estafa fue tan efectiva que continuó operando por un tiempo incluso después de la muerte de su creador.
Wendy Swensen acordó pagar $ 3.8 millones en un acuerdo alcanzado el 31 de julio, marcando la conclusión de un caso que involucra a su difunto esposo Stephen Swensen la operación de inversión fraudulenta. El dinero irá directamente a los inversores dañados a través de un receptor designado por el tribunal.
Stephen Swensen murió en junio de 2022 mientras la investigación de la SEC estaba en curso. Había prometido a los inversores garantizados por los rendimientos anuales de al menos 5% a través de su compañía Crew Capital Group, diciéndole a los clientes que su dinero se invertiría en préstamos bancarios y opciones vinculadas al índice S&P 500.
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El esquema fraudulento se desenredó
Nada de eso era cierto. En cambio, Swensen utilizó fondos de inversores entrantes para pagar rendimientos ficticios a inversores anteriores mientras gastaba la mayor parte del dinero en gastos personales, incluidos bienes inmuebles, vehículos y múltiples aviones privados. Desafortunadamente, esta práctica ocurre con mucha más frecuencia de lo que nos gustaría.
“Sin embargo, según la queja, el Sr. Swensen apropió fondos de inversionistas mal para hacer pagos similares a Ponzi a otros inversores y para pagar los gastos personales de su familia y su familia. La SEC no alegó irregularidades por la Sra. Swensen”, comentó la SEC en la declaración.
El esquema funcionó desde 2011 hasta la muerte de Swensen. Operó bajo la apariencia de ser un representante de asesor de inversiones registrado, trabajando con varias firmas de corretaje legítimas durante el período. Esto le dio acceso a clientes que buscaban consejos de planificación de la jubilación, a quienes dirigió hacia su inversión fraudulenta.
Este es otro ejemplo de un elaborado esquema Ponzi descubierto por la SEC, que defraudó a un gran grupo de inversores de millones de dólares. Hace unos meses, Finance Magnates informó en un caso similar en el que 200 personas recibieron altos rendimientos e inversiones sin riesgos.
Elaborado engaño engañó a los inversores
Swensen fue a extensiones elaboradas para hacer que la capital de la tripulación pareciera legítima. Creó documentación falsa que muestra una asociación con Pacific Investment Management Company (PIMCO), una de las firmas de inversión más grandes del mundo. Pimco nunca tuvo ninguna relación con Swensen o su empresa.
También mantuvo un sitio web de aspecto profesional donde los inversores podían iniciar sesión para ver los saldos de sus cuentas y los supuestos rendimientos. Los números mostrados eran completamente ficticios, pero convencieron a varias víctimas de invertir dinero adicional.
El engaño corrió profundamente. Swensen utilizó servicios de reenvío de correo para crear direcciones falsas en ciudades principales como Boston, Nueva York y San Francisco. Contrató un servicio de recepcionista virtual y pagó tarifas adicionales para mantener su nombre fuera de los documentos corporativos públicos en Nevada, donde se registró la tripulación Capital.
La viuda paga ganancias mal obtenidas
Wendy Swensen recibió más de $ 350,000 en fondos de inversores directamente del esquema de su esposo, junto con bienes inmuebles comprados con dinero robado. La SEC no alegó que ella sabía o participó en el fraude.
Según el acuerdo, debe pagar $ 3.6 millones en ascenso, más $ 41,279 en intereses de prejuicios y $ 171,592 adicionales que representan intereses que obtuvo en los fondos de los inversores durante el litigio.
Los clientes de Swensen confiaron en él para administrar sus ahorros de jubilación, solo para descubrir que sus huevos de nidos habían estado financiando su lujoso estilo de vida.
Los inversores de las banderas rojas deben ver
El receptor designado por la corte, Chad Pehrson, distribuirá los fondos recuperados a las víctimas. La investigación de la SEC fue dirigida por el personal de la oficina regional de Denver y la oficina regional de San Francisco.
El sitio web de Crew Capital permaneció activo incluso después de la muerte de Swensen, continuando mostrando información falsa de la cuenta a los inversores hasta que la SEC intervino. La compañía no tenía operaciones comerciales legítimas más allá de los esfuerzos de recaudación de fondos fraudulentos.
Este caso sirve como un recordatorio de que los rendimientos garantizados en la inversión suelen ser demasiado buenos para ser verdad. Las inversiones legítimas conllevan riesgos, y las promesas de ganancias constantes y garantizadas deberían aumentar las banderas rojas inmediatas para los posibles inversores.