Block ganó su demanda de accionistas el martes sobre la supuesta violación de datos de aplicaciones de efectivo el 10 de diciembre. La compañía financiera fue acusada de engañar a los accionistas en relación con una gran violación de datos en su servicio de pago móvil de la aplicación en efectivo.
La jueza de distrito estadounidense Margaret Garnett falló a favor de la firma de tecnología, argumentando que no había un bloque de pruebas válido destinado a defraudar a los accionistas con respecto al incidente de violación de datos. Según un documento de 42 páginas, un ex empleado de bloque descargó información personal de aproximadamente 8.2 millones de usuarios de aplicaciones en efectivo.
La demanda de los accionistas alega un bloqueo de bloque a las prácticas de seguridad
La demanda colectiva reveló que el propietario de la aplicación en efectivo fue acusado de caminar por el precio de sus acciones al no revelar su seguridad de datos inadecuada antes de la violación. Los accionistas también acusaron a la compañía de esperar casi cuatro meses antes de revelar la violación de datos en abril de 2022.
La firma con sede en California también fue acusada de engañar a ex accionistas de después de sus prácticas de seguridad. Alegaron que Block estaba más enfocado en completar su compra de $ 29 mil millones de esa compañía australiana en enero de 2022.
El juez de distrito concluyó que los inversores no podían acceder a las declaraciones generales que la compañía tecnológica hizo en presentaciones regulatorias. Garnett también dijo que los inversores no podían ver los riesgos como afirmaciones de que su seguridad de datos era sólida.
Según el juez, los accionistas no mostraron ninguna conexión única entre las supuestas declaraciones erróneas y la compra después de pagar. Agregó que los accionistas no podían determinar que los ejecutivos de Block se beneficiaron de una manera válida para establecer un motivo para defraudarlos.
La empresa de tecnología acordado En enero, para liquidar $ 80 millones después de 48 reguladores financieros estatales acusaron a la aplicación en efectivo de carecer de suficientes políticas contra el lavado de dinero. El propietario de la aplicación en efectivo también debía tomar medidas correctivas para mejorar sus procesos internos y contratar a un consultor independiente para revisar la efectividad de su programa AML.
Block dijo que aumentó su inversión en cumplimiento y gestión de riesgos a medida que crecía la aplicación en efectivo. La compañía agregó que estaba comprometido a abordar los desafíos de la industria y continuará promoviendo los ecosistemas fintech finales y saludables.
Block se establece $ 40 millones en el estuche AML de Nueva York
Como antes reportado por Cryptopolitan Block alcanzó otro acuerdo de $ 40 millones con Nueva York en abril. El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) concluyó que la firma tecnológica tenía brechas significativas en su programa de cumplimiento contra el lavado de dinero vinculado a su plataforma de aplicaciones en efectivo.
La Ley de Secretación Bancaria (BSA)/AML del bloque tuvo fallas, como procedimientos inadecuados para la debida diligencia del cliente. La compañía también carecía de controles efectivos basados en el riesgo y no pudo monitorear las transacciones adecuadamente.
Según el NYDFS, Block supuestamente permitió que ocurrieran transacciones de bitcoin de alto riesgo sin supervisión suficiente. La falta de supervisión de sus transacciones digitales planteó preocupaciones sobre las prácticas anti-lavado de dinero de la compañía.
Según documentos judiciales, Block agravó la situación durante su 2019 y 2020 expansión descuidando para abordar una acumulación de alertas de transacción. Las alertas también se dejaron sin resolver durante un período prolongado.
El NYDFS más tarde concluyó que la empresa tecnológica tenía insuficientes procesos de monitoreo para detectar y prevenir posibles transacciones ilícitas. El departamento instruyó a Bloque a nombrar un monitor independiente para evaluar su adherencia a las leyes de NYDFS. También se espera que el monitor independiente ayude a bloquear sus acciones correctivas y garantizar que remedios las deficiencias de cumplimiento identificadas.
“Todas las instituciones financieras, ya sean empresas de servicios financieros tradicionales o plataformas emergentes de criptomonedas, deben adherirse a estándares rigurosos que protejan a los consumidores y la integridad del sistema financiero”.
-Adrienne Harris, superintendente del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York.
Harris sostuvo que las funciones de cumplimiento deben alinearse con el crecimiento o la expansión de la empresa. El superintendente declaró que el NYDFS tomará las medidas necesarias para garantizar la responsabilidad, incluido el nombramiento de un monitor independiente para supervisar las medidas correctivas.