El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos se está preparando para imponer una prohibición integral de las herramientas que brindan privacidad para las transacciones de criptomonedas.
Andrea Gacki, directora de la Red de Control de Delitos Financieros (FINCEN), anunció esta semana en el Congreso que la “regla de mezclador” ha alcanzado sus etapas finales. La regulación, que utiliza poderes de la Ley Patriot para prohibir el software y los métodos para mejorar la privacidad para las transacciones de criptomonedas, ahora está en sus etapas finales.
La Ley Patriota, promulgada en 2001 después de los ataques del 11 de septiembre, le dio al gobierno una amplia supervisión e poderes de investigación. A lo largo de los años, la ley ha endurecido los marcos de “Conoce a su cliente” (KYC) y a los marcos contra el lavado de dinero (AML) en el sistema financiero. Ahora, estos poderes se extienden a los activos digitales.
La “regla de mezclador” en la que el Tesoro está trabajando clasifica no solo los mezcladores de criptomonedas, sino también numerosas transacciones en cadena que pueden proporcionar privacidad como una “preocupación principal de lavado de dinero”. Estos incluyen:
- Combinar o dividir fondos de múltiples billeteras o cuentas
- Dividir las transacciones en partes y transferirlas en la cadena
- Creación de billeteras o direcciones desechables
- Intercambio entre criptomonedas
- Aplicar retrasos inducidos por el usuario a las transacciones
Los expertos señalan que estas definiciones son bastante amplias e incluso podrían llevar a que los usuarios legítimos se sospechen de cometer delitos. Citando el crimen federal de romper las transacciones en piezas más pequeñas, conocidas como “Smure-” en las finanzas tradicionales, sugieren que la responsabilidad penal similar podría extenderse a la criptomoneda.
Al concurrente con el trabajo de Fincen, las medidas especiales para combatir la Ley de Amenazas Modernas, anteriormente considerada muerta en el Congreso, se ha revivido. El representante Zach Nunn confirmó que el proyecto de ley aún se está debatiendo.
Esta regulación podría dar al Departamento del Tesoro la autoridad para prohibir todas las transacciones criptográficas verificadas a través de países extranjeros, intercambios o incluso mineros en el extranjero, sin requerir ningún debido proceso público. Los críticos argumentan que dicha autoridad podría conducir a una retirada completa de los bancos estadounidenses y los intercambios de criptografía de las transacciones globales, que es un “enfoque autoritario”.
Los representantes de la industria de las criptomonedas creen que una prohibición completa del software de privacidad perjudicaría no solo a los delincuentes sino también a las personas que buscan protección contra regímenes opresivos. La dirección que los Estados Unidos tomarán sobre las regulaciones finales se aclararán en las próximas semanas.
*Esto no es asesoramiento de inversión.