Crypto Loopholes Explotan los delincuentes mientras los reguladores juegan al up actent
Justo este mes, la autoridad de conducta financiera del Reino Unido aceleró las aprobaciones criptográficas para abordar las críticas a las licencias lentas y el reconocimiento de que la regulación debe alcanzar el ritmo de la innovación. Al mismo tiempo, la adopción criptográfica está aumentando rápidamente: alrededor de 562 millones de personas ahora poseen criptografía a nivel mundial, un 33% más que 2023. La combinación de adopción rápida y supervisión inconsistente da a los ciberdelabinales un terreno fértil para explotar.
En su conversación con MunicipioBaek enfatizó la urgencia de esta brecha. “Los ciberdelincuentes son eficientes, rápidos e innovadores, se mueven a la velocidad del rayo, mientras que los cuerpos regulatorios a menudo se ponen al día”, dijo.
Los puntos débiles usan los delincuentes
Baek señaló el arbitraje jurisdiccional como uno de los mayores problemas en las regiones de touch ligero donde los intercambios y los corredores de OTC operan con poca supervisión.
Los atacantes también explotan los mercados de pares, los documentos E-KYC forjados y las cuentas de mulas para sacar fondos. Decentralized Finance (DEFI) agrega otro desafío, con algunas plataformas que se presentan como “solo software” para evitar ser clasificados como intermediarios financieros.
Los reguladores luchan
Hay signos positivos. Casi 100 países están adoptando la regla de viaje FATF, que requiere intercambios para recopilar y compartir datos de identidad. El marco de mica de Europa, que entró en vigencia a fines de 2024, ahora hace cumplir las reglas unificadas en toda la UE.
Singapur, Hong Kong y los EAU han apretado los regímenes de licencia para los intercambios. Stablecoins también está bajo reglas más estrictas que requieren respaldo de reserva y auditorías en tiempo real.
Aún así, la alineación global sigue siendo incompleta. Las jurisdicciones en alta mar y la aplicación transfronteriza dejan grietas para que los hackers exploten.
Pero Baek es cautelosamente optimista, “la combinación de estándares globales, regímenes de licencia y programas de Sandbox representa un paso significativo para cerrar las brechas que los delincuentes han confiado durante años”.