Coinbase, uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo, ha sido multado con 21,5 millones de euros por el Banco Central de Irlanda por no monitorear adecuadamente millones de transacciones de clientes. El regulador dijo que la división europea de Coinbase no examinó más de 30 millones de transacciones entre 2021 y 2022, por un valor de más de 176 mil millones de euros. Algunas de estas transacciones fueron posteriormente señaladas como potencialmente vinculadas a actividades delictivas, incluido el lavado de dinero, el tráfico de drogas, estafas e incluso la explotación sexual infantil.
La multa se redujo de los 30,7 millones de euros iniciales después de que Coinbase acordara llegar a un acuerdo con las autoridades.
¿Qué salió mal en el sistema de Coinbase?
Coinbase dijo a los reguladores que el problema se produjo debido a tres errores de codificación en su software de monitoreo de transacciones. El sistema fue diseñado para revisar automáticamente la actividad de los clientes y señalar comportamientos sospechosos o de alto riesgo. Sin embargo, cinco de los controles de seguimiento no funcionaban correctamente, lo que significa que muchas transacciones se realizaron sin ser controladas.
En un ejemplo destacado por el Banco Central, el software no pudo reconocer las direcciones de billeteras de criptomonedas que contenían caracteres especiales. Esa única falla resultó en que una gran parte de las transacciones pasaran por alto los filtros de cumplimiento automatizados de Coinbase.
Coinbase descubrió el problema mediante pruebas internas. La compañía dijo que corrigió el software en unas pocas semanas, pero revisar el trabajo atrasado llevó mucho más tiempo. El Banco Central reveló que Coinbase necesitó casi tres años para evaluar completamente las transacciones perdidas.
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Transacciones vinculadas a posibles delitos
Durante la revisión, Coinbase marcó 184,790 transacciones individuales para una investigación adicional. Posteriormente se informó a las autoridades como sospechosas transacciones por valor de aproximadamente 13 millones de euros. El Banco Central dijo que no puede confirmar si esas transacciones resultaron en actos criminales, pero señaló que no monitorearlas en primer lugar fue una violación regulatoria importante.
El regulador también criticó a Coinbase por no tener controles y procedimientos internos adecuados para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. En algunos casos, los clientes involucrados en actividades sospechosas fueron eliminados de la plataforma, pero el regulador dijo que continuaron con el acceso durante más tiempo del debido debido a un monitoreo débil.
Coinbase promete un mayor cumplimiento
Coinbase dice que corrigió los errores, agregó nuevos procedimientos de supervisión y fortaleció su sistema de monitoreo para evitar problemas similares. La empresa enfatizó que los errores no fueron intencionados y que el cumplimiento sigue siendo una prioridad.
El Banco Central de Irlanda también confirmó que Coinbase planea trasladar su negocio europeo a Luxemburgo antes de fin de año, lo que significa que ya no operará en Irlanda.
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Preguntas frecuentes
Coinbase fue multada por errores de software que dejaron millones de transacciones sin monitorear, creando brechas de cumplimiento en la detección de actividades sospechosas.
Más tarde, Coinbase detectó miles de transacciones perdidas, con 13 millones de euros reportados como sospechosos, aunque los reguladores no confirmaron los resultados criminales.
Coinbase corrigió las fallas del software, agregó una supervisión más sólida y actualizó las herramientas de monitoreo para evitar futuras fallas de detección.
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