Los movimientos sospechosos de fondos están empujando a los reguladores de Hong Kong a aumentar la presión sobre las empresas autorizadas, a medida que los delincuentes recurren cada vez más a corredores y plataformas de activos virtuales para lavar dinero.
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Un aumento en las transferencias rápidas que se realizan a través de las firmas financieras autorizadas de Hong Kong ha desencadenado una nueva urgencia por parte de los reguladores, quienes ahora advierten que los delincuentes explotan cada vez más tanto a los corredores de valores como a las plataformas de activos virtuales para enmascarar los orígenes de los fondos ilícitos.
La Comisión de Valores y Futuros (SFC) emitió una circular instando a las empresas autorizadas a mantenerse alerta a los patrones que sugieren estratificación, la etapa del lavado de dinero en la que los delincuentes intentan ocultar los orígenes de los fondos pasando el dinero a través de múltiples cuentas.
La SFC señala depósitos y retiros rápidos
El regulador notó una tendencia creciente de engaños y ganancias de estafas que ingresan a las cuentas de los clientes a través de una serie de depósitos en plazos ajustados, a menudo estructurados para evitar la detección, antes de ser retirados casi inmediatamente como efectivo o activos virtuales. La SFC dice que tal comportamiento indica intentos de ocultar tanto el origen como el destino de las ganancias del delito.
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La circular reafirma las expectativas de la SFC sobre los controles internos. Las empresas deben monitorear movimientos inusuales, evaluar si los sistemas pueden detectar ciclos rápidos de transacciones y garantizar que la alta dirección siga siendo responsable de prevenir el uso indebido.
“La vigilancia es clave para detectar actividades de estratificación, que podrían haberse evitado mediante controles ALD/CFT eficaces y sólidos”, comentó el Dr. Yip.
Eric Yip, Fuente: LinkedIn
“Las empresas autorizadas deben permanecer alerta a las señales de alerta de transacciones sospechosas, al mismo tiempo que evalúan periódicamente la solidez y eficacia de sus controles internos”.
La SFC ha intensificado la cooperación con la Policía de Hong Kong, incluido el Centro de Coordinación Antiengaño y la Unidad Conjunta de Inteligencia Financiera.
Desde septiembre de 2025, varias empresas autorizadas se han sumado al mecanismo de suspensión de pagos de la policía las 24 horas del día, los 7 días de la semana, que acelera los esfuerzos para congelar fondos sospechosos antes de que desaparezcan.
Esta colaboración ya ha dado resultados: en los últimos dos meses, aproximadamente un tercio de los ingresos conocidos relacionados con estafas que intentaban pasar a través de empresas autorizadas fueron interceptados.
Industria informada sobre riesgos de mercado
Para reforzar las expectativas, la SFC realizó un seminario web que ofreció actualizaciones sobre los hallazgos de la supervisión y los riesgos emergentes ALD/CFT en los mercados de valores y activos virtuales.
El regulador tiene la intención de seguir monitoreando de cerca a las empresas y ha advertido que tomará medidas coercitivas cuando los controles sean insuficientes. La SFC dice que seguirá supervisando el cumplimiento e intervendrá cuando las empresas no cumplan con sus obligaciones.
La última llamada refleja la preocupación de que el papel de Hong Kong como centro financiero lo convierta en un objetivo para complejos esquemas de lavado y que las empresas deben hacer más para evitar formar parte de ellos.