Conclusiones clave
- La SEC está aumentando su atención en los requisitos contra el lavado de dinero (AML) para las instituciones financieras que manejan valores de bajo precio en cuentas generales.
- Se está prestando especial atención a las transacciones que involucran a intermediarios extranjeros, que requieren una mayor diligencia debida.
La SEC ha reforzado los requisitos contra el lavado de dinero para las instituciones financieras que manejan valores de bajo precio a través de cuentas generales, enfatizando un mayor escrutinio de las transacciones que pueden involucrar a intermediarios extranjeros.
Las instituciones financieras deben evaluar los riesgos en las transacciones de valores a bajo precio a través de cuentas ómnibus, incluida una posible diligencia debida mejorada sobre los intermediarios extranjeros, según las directrices regulatorias.
El enfoque de aplicación aborda las preocupaciones actuales sobre el lavado de dinero a través de cuentas extraterritoriales estratificadas y relaciones financieras anidadas que han llamado la atención en todos los mercados financieros.
Las prioridades regulatorias continúan enfatizando el escrutinio de los programas contra el lavado de dinero para los corredores de bolsa que manejan cuentas generales vinculadas a instituciones financieras extranjeras, lo que refleja expectativas de cumplimiento más amplias para 2025.