El documento, emitido por BIS Economists, propone el uso de blockchain como un historial de transacciones para superar las limitaciones que enfrentan las medidas de AML actuales cuando se trata de activos descentralizados, como las criptomonedas y las estables, para proteger las instituciones de rampa de descuento.
BIS Bulletin propone usar el historial de blockchain para construir el puntaje cripto de AML
La expansión de la criptomonedas y las estables está llevando a las instituciones financieras tradicionales a implementar nuevos conceptos para evitar su uso con fines ilícitos. Un nuevo documento emitido por el Banco para los Economistas Internacionales de Asentamientos Internacionales (BIS) propone usar blockchain para determinar una puntuación contra el lavado de dinero (AML) para cada dirección de cifrado, ayudando a las instituciones a tratar las preocupaciones de cumplimiento.
El Boletín, titulado “Un enfoque para el cumplimiento de los criptomonederos para el lavado de dinero”, comenta sobre la ineficiencia de los métodos actuales para evaluar si los fondos criptográficos son ilícitos o no, dada su dependencia de operadores descentralizados e indeterminados, como validadores o mineros, para mover estos fondos.
Los economistas piden usar la misma estructura que hace que los enfoques de AML tradicionales son inmunes a los enfoques de AML tradicionales para evaluar el riesgo asociado con el tratamiento de una dirección o transacción de billetera específica.
“Como el historial completo de las transacciones en la cadena de bloques está disponible públicamente, podría informar una evaluación de cuán estrechamente se asocia una unidad particular de un criptoasset con actividad ilícita pasada o actual”, destaca el boletín.
El puntaje AML referido podría emitirse con respecto a este historial de transacciones. La puntuación de AML se generaría en una escala de 0 a 100 puntos, con direcciones que mantienen 100 puntos son las más limpias y 0 son las más riesgosas. Esto ayudaría a las plataformas bancarias utilizadas como rampas fuera de lugar (puntos donde la criptografía se intercambia en Fiat) a evaluar si deben completar las transacciones solicitadas o rechazar la interacción con una dirección marcada.
El periódico explicó:
Intercambios de cifrado, emisores de stablecoin y bancos podrían aplicar salvaguardas considerando los requisitos mínimos de puntaje de cumplimiento de AML para cobrar monedas criptográficas, lo que ayuda a evitar que los fondos sean actividades ilícitas que ingresen al sistema monetario convencional
Diferentes instituciones tendrían tolerancias diferentes para las direcciones de mayor riesgo dependiendo de sus principios operativos, jurisdicción y marcos regulatorios. Por ejemplo, una tienda que vende tarjetas de regalo tendría una mayor tolerancia que un banco que ofrece opciones de inversión en criptografía.
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