La industria de las criptomonedas ha sido promocionada durante mucho tiempo por su transparencia y capacidad para alterar los sistemas financieros tradicionales. Sin embargo, una nueva investigación, La lavandería de monedas, expone cómo algunas de las plataformas criptográficas más grandes del mundo se han vinculado a actividades ilícitas, dejando a las víctimas con pocas opciones de recuperación.
Seguimiento del flujo de fondos ilícitos a través de las fronteras
La investigación de Coin Laundry implicó una colaboración entre el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) y 37 socios de medios en 35 países. Durante un período de 10 meses, el equipo recopiló cientos de direcciones de billeteras de criptomonedas vinculadas a actividades delictivas. Estas direcciones, relacionadas con números de cuentas bancarias, se rastrearon utilizando varias fuentes, como informes policiales, registros judiciales, informes de víctimas de estafas y datos de transacciones de blockchain.
Los periodistas también realizaron transacciones de prueba para verificar el flujo de fondos en los principales intercambios de cifrado. El equipo analizó decenas de miles de transacciones registradas en cadenas de bloques públicas, revelando cómo las redes criminales explotan estas plataformas digitales. A través de este minucioso trabajo, pudieron rastrear el flujo global de dinero vinculado al ciberdelito, incluido el lavado de dinero, el robo y el fraude.
Los principales intercambios de cifrado facilitan las transacciones criminales
La investigación descubrió cómo conocidos intercambios de criptomonedas como Binance y OKX desempeñaron un papel clave a la hora de facilitar el movimiento de fondos ilícitos. Un hallazgo particularmente preocupante involucró la Grupo Huioneuna institución financiera camboyana señalada por las autoridades estadounidenses como una “preocupación principal de lavado de dinero”. Desde julio de 2024 hasta julio de 2025, Huione transfirió más de 408 millones de dólares en Tether, una importante criptomoneda, a Binance, el mayor intercambio de cifrado del mundo. Estas transferencias se produjeron a pesar de que Binance estaba bajo supervisión debido a un acuerdo de 2023 sobre violaciones de la ley antilavado de dinero de EE. UU.
La investigación también reveló que una parte de estos fondos ilícitos fluyó hacia OKX, otro intercambio importante, por un valor de al menos 226 millones de dólares. OKX ya se había declarado culpable a principios de 2024 de operar como transmisor de dinero sin licencia y fue sometido a una multa de 504 millones de dólares. A pesar de estos acuerdos, tanto Binance como OKX continuaron procesando estas transacciones mucho después de la designación de Huione como una preocupación de lavado de dinero.
Servicios criptográficos como centros para el lavado de dinero y la escala de las estafas criptográficas
Más allá de los propios intercambios, la investigación descubrió la existencia de las llamadas “cajas” y servicios de mensajería que permiten a las personas convertir criptomonedas en dinero fiduciario u otras formas de valor sin supervisión regulatoria. Estos servicios, que a menudo se encuentran en ciudades como Hong Kong, Londres, Toronto y Estambul, facilitan el lavado de dinero al proporcionar una vía para que los delincuentes muevan fondos ilícitos sin ser detectados.
Operando fuera de la mayoría de las regulaciones financieras, estos servicios ofrecen anonimato a los usuarios, lo que dificulta a las autoridades rastrear las transacciones. Como reveló la investigación, este segmento no regulado de la criptoeconomía continúa prosperando, proporcionando un refugio seguro para los delincuentes que buscan lavar dinero. Además del lavado de dinero, la investigación descubrió el uso creciente de criptomonedas en estafas a gran escala. Uno de los casos más importantes examinados fue el de Vladimir Okhotnikov, un empresario ruso acusado de ejecutar un esquema Ponzi masivo.
La plataforma de Okhotnikov defraudado inversores de al menos 340 millones de dólares entre 2020 y 2022 mediante la promoción de un programa de inversión en criptomonedas falso. Aunque los fiscales estadounidenses lo acusaron en 2023, Okhotnikov sigue libre en Dubai y continúa lanzando planes fraudulentos similares. Las estafas de Okhotnikov se promovieron mediante el respaldo de celebridades y campañas de alto perfil en las redes sociales, lo que le ayudó a atraer una red global de víctimas.
La complejidad de rastrear transacciones de criptomonedas
Una de las cuestiones centrales destacadas por The Coin Laundry es la complejidad que implica rastrear transacciones ilícitas de criptomonedas. Si bien la tecnología blockchain registra cada transacción en un libro de contabilidad público, el uso de billeteras digitales y herramientas como los “swappers” (que permiten a los usuarios intercambiar criptomonedas sin controles de identidad) dificulta que las autoridades rastreen el movimiento de fondos. Estas herramientas oscurecen las identidades de quienes participan en las transacciones, lo que dificulta la aplicación de las leyes.
Ex funcionarios de cumplimiento de las principales bolsas, incluidas Binance y OKX, han informado que incluso con las últimas herramientas de análisis de blockchain, es difícil mantenerse al día con la creciente sofisticación de la actividad delictiva. La gran escala de las transacciones y el anonimato que brinda la naturaleza descentralizada de las criptomonedas complican aún más los esfuerzos para detectar y detener actividades ilícitas.
Deficiencias regulatorias: un enfoque global colapsado
La investigación también destaca el entorno regulatorio fragmentado e inconsistente que rodea a las criptomonedas. Aunque algunos países han implementado regulaciones para combatir el lavado de dinero y el fraude, no existe un marco global unificado. La falta de coordinación entre los reguladores nacionales permite a los delincuentes aprovechar las lagunas jurisdiccionales y continuar con sus actividades ilegales con una supervisión mínima.
A pesar de los esfuerzos de algunos países por introducir leyes más estrictas, como las normas de transparencia y protección al consumidor que entraron en vigor en Europa a finales de 2024, muchos expertos creen que estas medidas no van lo suficientemente lejos para proteger a los usuarios o frenar el uso de criptomonedas en actividades ilegales.
En Estados Unidos, el panorama regulatorio se ha complicado aún más por acciones políticas recientes, como la indulto del fundador de Binance, Changpeng Zhao, en 2025, lo que planteó dudas sobre la eficacia de la aplicación de la ley. El impacto de los delitos relacionados con las criptomonedas en las víctimas es asombroso. Solo en EE. UU., el FBI estima que los estadounidenses perdieron 9.300 millones de dólares por estafas y delitos relacionados con las criptomonedas en 2024, un aumento del 67 % con respecto al año anterior.
Luchas en curso para combatir el criptocrimen
Mientras continúa el debate global sobre cómo abordar los delitos relacionados con las criptomonedas, la investigación de The Coin Laundry muestra lo difícil que es combatir este creciente problema. Las autoridades luchan por mantenerse al día con el rápido ritmo de los avances tecnológicos y el creciente volumen de transacciones criptográficas. Si bien algunos países están comenzando a implementar regulaciones más estrictas, estos esfuerzos a menudo se ven frustrados por la naturaleza descentralizada de las criptomonedas y el alcance global de las empresas criminales.
A la luz de los hallazgos, existe una creciente preocupación de que sin una reforma significativa, la industria de las criptomonedas seguirá facilitando actividades ilícitas a una escala difícil de controlar. Los desafíos de regular un sistema descentralizado y sin fronteras, junto con la falta de coordinación global, crean una tormenta perfecta para los delitos financieros.
La investigación de Coin Laundry revela la necesidad urgente de medidas de protección al consumidor más sólidas y una mayor supervisión de la industria de las criptomonedas. Si bien se han logrado algunos avances en los últimos años, especialmente con nuevas regulaciones en Europa, el marco regulatorio global sigue siendo insuficiente para prevenir el lavado de dinero, las estafas y otras formas de delitos financieros.