El Banco Central de Brasil ha enfatizado que el cumplimiento de las criptomonedas no es sólo una formalidad. Según el supervisor del regulador, la medida adoptada contra el Banco Topazio sirve como modelo para futuros casos de ejecución, y no como una sanción única.
El fallo se produjo después de que Copas identificara varias irregularidades en las operaciones del banco desde octubre de 2020 hasta septiembre de 2021. En esos años, el banco ejecutó transacciones de criptomonedas extrabursátiles sin establecer controles adecuados para garantizar las identidades y calificaciones de terceros beneficiarios.
Las transacciones señaladas representaron el 63% de las transferencias salientes de divisas del banco en ese período y el 47% de su actividad en el mercado primario. Debido a esto, el comité concluyó que la magnitud de la emisión ha dañado la credibilidad de la institución en el mercado cambiario del país.
Los reguladores califican de graves las violaciones del Banco Topazio
Según el artículo 4, inciso IV de la Ley 13.506, Copas consideró que las acciones cometidas por el Banco Topazio eran graves, y el siguiente castigo sirve como modelo para futuros casos de ejecución que puedan surgir, y no como un castigo especial para el banco.
El comité mencionó que las violaciones se dividen en tres áreas principales: pocos o ningún control sobre la capacidad financiera de los clientes, procedimientos débiles de registro de clientes y controles inadecuados para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Tras el castigo, También fueron sancionados tres ejecutivos. Ademir Julio Schenatto fue multado con 732.000 reales y se le prohibió ocupar cualquier cargo en instituciones financieras reguladas durante cinco años. Allison Forgiarini Ferreira fue multada con R$ 471.000, mientras que Haroldo Pimentel Stumpf fue multada con R$ 358.000.
El banco central de Brasil lanza un disparo de advertencia a la industria en general
Si bien las multas acaparan la atención, el mensaje subyacente de Ailton Aquino quien funge como director del Banco Central y presidente del comité de Copas es simple: la restricción comercial impuesta a Topazio “podría y debería ser utilizada también, en su caso, como medida cautelar, sin requerir inicialmente la apertura de un proceso administrativo sancionador, siempre que valoremos que concurren las causales para aplicar la Ley 13.506”.
Aquino también confirmó que el gobierno tiene la intención de utilizar las sanciones contra otras empresas del sector que no implementen sistemas adecuados de supervisión o registro de clientes, lo que indica un enfoque mucho más estricto para gestionar y controlar la industria financiera y criptográfica.
La represión regulatoria más amplia en Brasil
El 30 de abril, el banco central de Brasil publicó la Resolución BCB No. 561, que prohibía a todos los proveedores electrónicos de divisas utilizar monedas estables y otros tokens criptográficos como Bitcoin para realizar transacciones en el extranjero. La institución ordenó que todas las rutas de pago de EFX siguieran sistemas tradicionales de cambio de divisas o cuentas reales no residenciales.
Este nuevo desarrollo tiene como objetivo eliminar los activos digitales del marco regulado del país en lugar de prohibir directamente las transferencias de criptomonedas en el país. Con esto, el banco central puede mantener las transferencias internacionales dentro de los canales de divisas que puede monitorear.
Estas nuevas leyes introducen términos y regulaciones más estrictas para el ecosistema, ya que los proveedores de eFX ahora deben salvaguardar los fondos de los clientes en cuentas separadas, presentar informes mensuales a través del sistema de divisas del banco central y almacenar registros de transacciones en la institución durante los próximos diez años.