Casi todas las empresas de criptomonedas deben cumplir con las reglas de transparencia contra el lavado de dinero (AML) este año, un conjunto de requisitos en torno al intercambio de cierta información sobre el creador y el beneficiario de las transacciones conocidas como “la regla de viaje”, según una encuesta anual realizada por Crypto AML Specialist Notabene.
Notabene encuestó a 91 proveedores de servicios de activos virtuales (VASPS) y 10 organismos regulatorios para su informe de la regla de viaje de 2025. Un 90% de los encuestados completos dijo que esperan ser completamente compatibles con las reglas de viaje a mediana año y todos dijeron que estarían en línea con la regla para fin de año.
“Esta es la única vez que hemos visto al 100% de los encuestados decir: ‘Sí, este es el año, y nos estamos comprometiendo con ello'”, dijo Sacha Lowenthal, Jefe de Marketing de Notabene, en una entrevista.
Notabene también encontró un alto aumento año tras año en los retiros de bloqueo de VASPS hasta que se confirma la información del beneficiario, saltando del 2.9% en 2024 a 15.4% hoy. Además, aproximadamente una quinta parte de los VASP ahora devuelve los depósitos si el creador no proporciona los datos requeridos.
La regla de viaje se ha convertido en una prioridad para las empresas ahora que Estados Unidos ha adoptado una postura favorable hacia la criptografía, y las reglas de activos digitales están en vigor en Europa, donde la Regulación de la Regulación de Fondos (TFR) de la UE también ha tenido un gran impacto.
Además, el crecimiento de las establo de dólares y europedas como un método de pagos, un caso de uso que el círculo de Stablecoin Giant anunciado recientemente sería a la vanguardia de las nuevas redes de productos para la empresa, también está impulsando el cumplimiento de las reglas de viaje.
Pero traer pagos criptográficos en línea con el resto del mundo financiero, desde una perspectiva anti-lavado de dinero, no ha sido fácil, con el surgimiento de los bolsillos geográficos de cumplimiento y un mosaico de redes y sistemas que no siempre se hablan entre sí, dijo el CEO de Notabene, Pelle Braendgaard. El desafío de interoperabilidad se ha visto como una barrera clave entre los Vasps Notabene encuestado.
“Realmente necesita construir una capa de reglas de viaje que funcione como un sistema de bucle abierto, especialmente si desea admitir cosas como las redes de pago Stablecoin a escala”, dijo Braendgaard en una entrevista. “Casi por necesidad, las empresas han creado este pequeño circuito cerrado, funcionalidad similar a la nube para cripto y stablecoins. Y necesita el componente de bucle abierto, que, por supuesto, es lo que es la criptografía”.