El décimo banco más grande de Estados Unidos se está preparando para pagar una multa de 3 mil millones de dólares después de convertirse en el primero en la historia de Estados Unidos en declararse culpable de conspiración para cometer cargos de lavado de dinero.
La unidad del TD Bank con sede en Estados Unidos también admitió haber violado la Ley de Secreto Bancario y entregará 1.800 millones de dólares al Departamento de Justicia y 1.300 millones de dólares a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN).
Los fiscales dicen que el banco no logró rastrear adecuadamente billones de dólares en transacciones, lo que facilitó a los narcotraficantes y otros delincuentes mover enormes sumas de efectivo a países notoriamente riesgosos.
En algunos casos, incluso los empleados de TD Bank ayudaron a los delincuentes a mover dinero y aceptaron obsequios a cambio de su cooperación.
A pesar de haber sido advertido por su propio personal y los reguladores sobre estos problemas, el banco no arregló sus procedimientos durante años.
El fiscal federal Philip R. Sellinger para el distrito de Nueva Jersey dice que los problemas eran tan atroces que a los delincuentes se les permitía arrojar montones de dinero en efectivo en los mostradores de los bancos a plena luz del día.
“Como resultado de fallas asombrosas y generalizadas en la supervisión, intencionalmente no monitoreó billones de dólares en transacciones –incluidas aquellas que involucran transacciones ACH, cheques, países de alto riesgo y transacciones entre pares– que permitieron cientos de millones de dólares de las redes de lavado de dinero fluyan a través del banco, incluso para los narcotraficantes internacionales.
El banco era consciente de estos riesgos y no tomó medidas para protegerse contra ellos, incluso en el caso de dos redes procesadas en Nueva Jersey y otros lugares: una que arrojaba montones de efectivo en los mostradores del banco y otra que supuestamente retiraba cantidades de cajeros automáticos entre 40 y 50 veces. superior al límite diario para cuentas personales”.
El fiscal general Merrick Garland dice que la investigación aún no ha terminado.
“Al hacer que sus servicios sean convenientes para los delincuentes, TD Bank se convirtió en uno…
TD Bank prefirió las ganancias al cumplimiento de la ley, una decisión que ahora le está costando al banco miles de millones de dólares en multas. Permítanme ser claro: nuestra investigación continúa y ningún individuo involucrado en la conducta ilegal de TD Bank está fuera de los límites”.
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