Conclusiones clave
- El secretario del Tesoro, Scott Bessent, está impulsando un plan para reestructurar la forma en que Estados Unidos aplica las leyes contra el lavado de dinero.
- La propuesta tiene como objetivo actualizar un marco considerado obsoleto para abordar mejor los riesgos de delitos financieros modernos.
El Departamento del Tesoro ha hecho circular una propuesta que centralizaría la supervisión de la aplicación de medidas contra el lavado de dinero bajo la FinCEN, según The Wall Street Journal. La propuesta revisaría el marco actual, que los funcionarios del Tesoro consideran obsoleto para abordar los riesgos de los delitos financieros modernos.
La medida surge tras las quejas de los bancos de que las reglas actuales son costosas, demasiado rígidas e ineficaces para prevenir flujos de dinero criminales a gran escala. El plan propuesto daría a FinCEN el derecho de revisar, y posiblemente vetar, las conclusiones de otros reguladores.
La administración Trump tiene como objetivo agilizar el cumplimiento, evitar sanciones por infracciones menores y reorientar el sistema para detectar actividades ilícitas graves.