El principal regulador financiero de Nueva York aconsejó a los bancos que ampliaran su uso de análisis de blockchain al manejar la moneda virtual.
El regulador señaló en un 17 de septiembre carta de la industria Enviado a bancos estatales y sucursales extranjeros que operan en Nueva York para que las herramientas puedan ayudar a las instituciones a administrar mejor los riesgos relacionados con el lavado de dinero, las violaciones de las sanciones y otras actividades ilícitas.
La superintendente Adrienne Harris, del Departamento de Servicios Financieros, dijo que la tecnología ha demostrado ser efectiva para las empresas de divisas virtuales con licencia y que deben ser considerados por bancos que se involucren directamente en activos digitales o encuentren actividad criptográfica a través de sus clientes.
El Departamento emitió por primera vez una guía sobre análisis de blockchain en abril de 2022, dirigida a empresas que poseen licencias estatales de divisas virtuales. Desde entonces, dijo Harris, los bancos han mostrado “creciente interés y exposición a moneda virtual” que garantiza salvaguardas similares.
El regulador recomendó que los bancos usen Blockchain Analytics para evaluar las billeteras de los clientes, verificar el origen de los fondos vinculados a criptográficos, monitorear la actividad en el ecosistema de activos digitales más amplios y evaluar las contrapartes como los proveedores de servicios de activos virtuales.
También se alienta a los bancos a comparar la actividad esperada versus la realización real, desarrollar evaluaciones de riesgos a partir de la inteligencia de toda la red y sopesar los riesgos de introducir nuevos productos de divisas virtuales.
El departamento enfatizó que la lista de aplicaciones no era exhaustiva, señalando que los controles deben adaptarse al apetito y las operaciones de riesgo de cada banco. Harris instó a las instituciones a actualizar los marcos de cumplimiento regularmente a medida que evolucionan los mercados, los clientes y las tecnologías.
Según el aviso:
“Las tecnologías emergentes introducen amenazas nuevas y en evolución que requieren nuevas herramientas”.
Agregó que Blockchain Analytics puede ayudar a los bancos a salvaguardar el sistema financiero contra las amenazas, incluida la financiación terrorista y la evasión de sanciones.
La guía no altera las leyes estatales o federales existentes, pero destaca cómo los reguladores están presionando a los bancos tradicionales a adoptar los mismos estándares de monitoreo de riesgos que se han aplicado durante mucho tiempo a las empresas criptográficas con licencia.