La Cámara de Representantes de Estados Unidos aprobó un nuevo proyecto de ley sobre criptomonedas destinado a frenar su uso para financiación ilegal.
Presentada por el representante Zach Nunn (R-Iowa) el lunes 22 de julio, la legislación busca establecer un grupo de trabajo gubernamental para evaluar el uso de criptomonedas en actividades de terrorismo y lavado de dinero.
Este esfuerzo bipartidista está diseñado para mejorar la colaboración público-privada para abordar las finanzas ilícitas dentro del espacio de los activos digitales.
A medida que las criptomonedas se convierten cada vez más en un método de pago predominante, el representante Nunn enfatizó la necesidad de brindar a los estadounidenses un acceso seguro y al mismo tiempo protegerlos de riesgos de seguridad y actividades financieras ilícitas.
“Este proyecto de ley bipartidista ayudará a garantizar que Estados Unidos esté preparado para abordar los riesgos de seguridad y prevenir el lavado de dinero ilícito, al tiempo que protege las opciones de los consumidores para todos los estadounidenses”, dijo el representante Nunn.
También destacó la importancia de abordar estos desafíos de manera colectiva para “garantizar la integridad a largo plazo de los activos digitales”.
El proyecto de ley también refleja iniciativas más amplias y favorables al sector vistas anteriormente en la Cámara, como la Ley de Innovación y Tecnología Financiera para el Siglo XXI (FIT21).
Sin embargo, el Senado aún tiene que mostrar niveles similares de entusiasmo hacia la legislación relacionada con las criptomonedas.
En un discurso en la Cámara de Representantes, Nunn describió la legislación como “crucial para fortalecer la seguridad nacional de Estados Unidos” y vital para “proteger” [the nation’s] activos digitales y garantizar que la próxima generación de tecnología financiera y de Internet se construya aquí en Estados Unidos”.
El grupo de trabajo propuesto, que operaría bajo el Departamento del Tesoro, tiene como objetivo incluir expertos de diversos sectores, incluida la inteligencia blockchain, instituciones de investigación y empresas de tecnología financiera.
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Su objetivo sería explorar transacciones criptográficas y estrategias para disuadir la explotación por parte de actores maliciosos.
Según Jaret Seiberg, analista de TD Cowen, el proyecto de ley sirve como respuesta a los críticos de las criptomonedas que han pedido medidas más estrictas contra el lavado de dinero. Sugiere que esta medida legislativa proporciona influencia política para contrarrestar las críticas dirigidas a la industria de la criptografía.
Además, la presentación del proyecto de ley coincide con los esfuerzos proactivos de la industria para obtener el apoyo de la vicepresidenta Kamala Harris, especialmente después de que el presidente Joe Biden anunció su no participación en la carrera presidencial de 2024.
A principios de abril de 2023, el Departamento del Tesoro de EE. UU. destacó en un informe las vulnerabilidades de las finanzas descentralizadas (defi) que los delincuentes aprovechan para mover y lavar fondos ilícitos.
Estos incluyen el incumplimiento de muchos servicios defi de las regulaciones contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, junto con medidas débiles de ciberseguridad en algunos servicios y marcos regulatorios insuficientes en ciertas jurisdicciones.
Los informes de octubre también indicaron que las criptomonedas podrían haber facilitado la financiación del ataque de Hamás a Israel, lo que ilustra cómo dichas transacciones pueden eludir los sistemas bancarios convencionales.
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