La Fuerza de Tarea de Acción Financiera (FATF) dijo en un informe publicado esta semana que los esfuerzos globales para regular activos virtuales y proveedores de servicios han mejorado pero permanecen incompletos, con el uso ilícito de estables que se aceleran bruscamente en 2025.
La sexta actualización específica del regulador intergubernamental sobre la implementación de sus estándares descubrió que, aunque el 73% de las jurisdicciones encuestadas han aprobado leyes que hacen cumplir la llamada regla de viaje para transferencias criptográficas, la aplicación sigue siendo limitada.
El informe señaló que de los 85 países con leyes de reglas de viaje, casi el 60% aún no ha emitido hallazgos o directivas de cumplimiento.
El informe también destacó un robo de activos virtuales de $ 1.46 mil millones de $ 1.46 mil millones este año por actores norcoreanos de Crypto Exchange Bybit.
FATF señaló que los piratas informáticos utilizaron ingeniería social y redes de lavado complejas que involucran mezcladores, comerciantes de venta libre y más de 125,000 billeteras Ethereum. Solo el 3,8% de los fondos robados se recuperaron, destacando las dificultades persistentes para rastrear y repatriar el producto del delito vinculado a criptografía.
En general, las establo se han convertido en el vehículo dominante para la actividad ilícita en la cadena, impulsada por su bajo costo, asentamiento rápido y liquidez amplia.
FATF citó estimaciones del sector privado que muestran más de $ 30 billones en el volumen de Stablecoin durante el año pasado, junto con el crecimiento de las estafas de ‘carnicería de cerdo’ y las redes de estafas profesionales que emplean chatbots y defraudamientos generados por IA para defraudar a las víctimas.
A pesar de estos riesgos, el informe encontró que solo una jurisdicción cumple totalmente con FATF Recomendation 15 en la supervisión de activos virtuales. Mientras tanto, el 29% de los países fueron calificados “en gran medida cumplidos”, mientras que aproximadamente la mitad permanece solo parcialmente compatible y el 21% no cumple en absoluto.
FATF instó a las jurisdicciones a acelerar la licencia y el registro de los proveedores de servicios de activos virtuales, fortalecer la aplicación de las entidades no registradas e implementar medidas para monitorear los acuerdos de finanzas descentralizadas (DEFI).
El informe también señaló que alrededor de la mitad de los reguladores encuestados requieren proyectos Defi con partes de control identificables para registrarse como VASPS, pero la aplicación sigue siendo rara.
Mirando hacia el futuro, FATF Planes dirigió informes sobre Stablecoins, Vasps en alta mar y Defi durante el próximo año. El organismo regulatorio advirtió que a medida que las establecoínas se acercan a la adopción de masa, la regulación global desigual aumentará los riesgos financieros ilícitos y las respuestas coordinadas de cesta.
La próxima actualización integral sobre la implementación de la recomendación 15 se presentará en 2026.