- La Fundación IOTA ha propuesto que el Grupo de Tarea de Acción Financiera (FATF) se centre en las soluciones específicas de la industria en su revisión estándar AML/CFT.
- IOTA también destaca su soporte para la última actualización, ya que afirma que las interacciones que no son de cara a cara no deben marcarse como un alto riesgo.
La Fundación IOTA ha anunciado que respalda la reciente revisión de la Fuerza de Tarea de Acción Financiera (FATF) con respecto al “Anti-Lavado de dinero (AML) y la combinación de la financiación de los estándares de terrorismo (CFT)” destinado a equilibrar el enfoque de la gestión de riesgos sin comprometer la inclusión financiera.
En primer lugar, IOTA argumenta que la revisión propuesta por FATF apoyaría regulaciones proporcionales basadas en el riesgo. Según ellos, la decisión de reemplazar “acorde” con “proporciones” en las discusiones de gestión de riesgos puede parecer “irrelevante”, pero presenta un cambio significativo para mejorar la claridad regulatoria.
Además, IOTA cree que la propuesta de FATF fomentaría una “revisión supervisora de las medidas de mitigación de riesgos” al tiempo que garantiza que las instituciones financieras integren efectivamente estrategias de gestión de riesgos. Además, argumentan que la actualización de estándares AML/CFT equilibrados permitiría medidas de cumplimiento simplificadas.
Apoyamos completamente el impulso de FATF para medidas de cumplimiento simplificadas en escenarios de menor riesgo. Al reducir las barreras de entrada, estas medidas permiten a las nuevas empresas desarrollar nuevos modelos de negocio sin obstáculos regulatorios innecesarios, fomentando en última instancia el crecimiento y la competencia en el sector financiero.
Al comentar sobre la propuesta sobre interacciones no cara a cara, IOTA aclaró que las soluciones de identidad digital han avanzado en transacciones remotas y, en adelante, no debe reconocerse como un alto riesgo. Para ellos, esta sección de la revisión es un paso positivo hacia la accesibilidad a los servicios financieros al tiempo que salvaguarda AML/CFT robusto.
Además de los cambios ya reconocidos, IOTA propone que FATF considera la exploración de soluciones específicas de la industria. Según ellos, esto aseguraría que la privacidad de los usuarios esté equilibrada con el cumplimiento.
Un enfoque potencial es el uso de tokenized conoce a las pruebas de su cliente (KYC). Un ejemplo notable es la solución KYC de la Fundación IOTA desarrollada dentro de la caja de arena reguladora de blockchain europea. Este marco proporciona un método escalable, seguro y de preservación de la privacidad para el cumplimiento regulatorio en las transacciones Defi, asegurando la protección del usuario al tiempo que permite el crecimiento responsable de la industria.
Concluyendo su presentación, IOTA invitó a las partes interesadas de FATF y la industria a una amplia discusión sobre este tema, ya que afirma estar comprometido a participar en revisiones regulatorias y deliberaciones que afectan el ecosistema financiero.
Los organismos internacionales requieren la adherencia de las pautas FATF
FATF existe como un organismo que establece los estándares de financiamiento global contra el lavado de dinero y antiterrorismo y proliferación (AML/CFT/CPF) “. Recientemente, dio a conocer un proceso de consulta que se informa que ayuda a los reguladores nacionales a elaborar políticas efectivas para la inclusión financiera con un enfoque en la integridad.
Según su reciente publicación de blog, su revisión propuesta del estándar AML/CFT parece definir indicadores relevantes y guiar a los reguladores y supervisores para enmendar las “medidas desproporcionadas de AML/CFT” que resultan en “inclusión financiera indebida”.
Para alinearse con las disposiciones propuestas por FATF, Pakistán ya está discutiendo la “regulación de activos digitales robustos y la innovación de blockchain” como se señaló en nuestra publicación anterior. El Fondo Monetario Internacional (FMI) también ha instado a Kenia a modernizar el marco criptográfico para alinearse con las pautas del FATF, como también se describe en nuestra reciente publicación.
Antes de esto, IOTA había publicado igualmente un informe para apoyar la posición de la Organización Internacional de Comisiones de Valores (iOSCO), pidiendo una regulación personalizada para guiar la operación de expertos financieros. Como se destacó en nuestro artículo anterior, IOTA cree que una implementación de monitoreo impulsada por la IA podría ayudar a identificar la información errónea financiera y proteger a los inversores minoristas.