La Corte Suprema de Iowa dictaminó que el dinero pagado en un cajero automático de depósito de bitcoin como parte de estafas separadas debe devolverse a la compañía, y no a las víctimas, revertiendo un fallo de la corte inferior.
Las dos estafas ocurrieron en julio de 2023 y febrero de 2024, cuando las víctimas correspondientes fueron contactadas por separado por estafadores y obligadas a transferir Bitcoin vale $ 14,000 a través de un cajero automático de Bitcoin Depot en el condado de Linn.
La policía había confiscado el efectivo depositado como parte de sus investigaciones, pero no pudo recuperar el BTC transferido.
Un tribunal de distrito había dictaminado que el efectivo incautado, por un total de $ 28,000, debería ser devuelto a las víctimas, lo que llevó a Bitcoin Depot a apelar ante la Corte Suprema de Iowa.
Según el fallo del juez Dana Oxley, las víctimas celebraron un contrato con Bitcoin Depot ATM, que advirtió a las víctimas sobre posibles estafas antes de la transferencia del BTC comprado.
Las víctimas habían especificado que poseían las billeteras a las que enviaban BTC, ya que esta es la única forma de completar una transferencia utilizando cajeros automáticos de depósito de bitcoin.
Sin embargo, una víctima, Carrie Carlson, argumentó que el contrato en el que había celebrado con Bitcoin Depot debería ser anulado, ya que estaba actuando bajo coacción.
Pero la Corte Suprema de Iowa dictaminó que la compañía no tenía forma de saber que Carlson y la otra víctima estaban actuando bajo coacción, y el juez Oxley rechazó los argumentos de Carlson de que la advertencia mostrada por Bitcoin Depot era evidencia de conocimiento previo.
“Aquí, el hecho de que Bitcoin Depot reconoció los riesgos en su industria y el uso de sus cajeros automáticos y luego advirtió a sus clientes, hasta el punto de salvo una transacción a menos que el usuario certifique que la billetera es suya, no lo hace responsable de cada transacción inadecuada”, escribió.
Por lo tanto, el Tribunal ha fallado para “volver a recordar el caso con las instrucciones de devolver los fondos incautados al depósito de Bitcoin”, dejando a las víctimas fuera de su bolsillo.
Bitcoin Depot dijo Descifrar que la decisión respalda la importancia del debido proceso y refuerza el papel que los operadores de criptografía pueden desempeñar para prevenir y abordar el fraude.
“Bitcoin Depot respeta la decisión de la Corte Suprema de Iowa y la considera un paso positivo para aclarar el marco legal que rodea las transacciones criptográficas y afirmar la importancia de trabajar con operadores transparentes y compatibles como Bitcoin Depot”, dijo el portavoz.
La compañía se ve envuelta por separado en una batalla legal más amplia en Iowa, después de que el Fiscal General Brenna Bird demandó a la compañía y al proveedor de cajeros automáticos Coinflip en febrero.
Según las acusaciones, los Iowans han perdido alrededor de $ 20.4 millones como resultado de enviar fondos a través de Bitcoin Depot y Coinflip.
La oficina del Fiscal General dice que las estafas representan el 98.16% del dinero que los Iowans han enviado a través de Bitcoin Depot desde octubre de 2023, cuando comenzó una investigación sobre las empresas de ATM de criptomonedas (el porcentaje correspondiente para Coinflip es del 94.92%).
Bird también alega que Bitcoin Depot y Coinflip toman recortes del 23% y el 21% de todas las transacciones de criptomonedas enviadas a través de sus respectivos cajeros automáticos, y que Bitcoin Depot es engañoso sobre los términos de su política de reembolso.
“Ya sabemos que [fraudsters] Apunte a los Iowans mayores, pero ahora parece que incluso buscan obituarios para atacar a las viudas […] Y las compañías de cripto de cajeros automáticos toman un recorte de las ganancias ”, dijo Bird.
Descifrar se ha puesto en contacto con Coinflip para hacer comentarios.
Bitcoin Depot dijo Descifrar que ya ha implementado varias capas de protección, incluida la verificación de identificación, el monitoreo de transacciones, el soporte en vivo y las advertencias de estafa automatizadas.
“Nuestro dedicado equipo de enlace de aplicación de la ley, atendida por la ex aplicación de la ley, trabaja en estrecha colaboración con agencias de todo el país”, dijo el portavoz. “Regularmente ayudamos a los investigadores que usan nuestro análisis de blockchain para rastrear transacciones, recuperar fondos robados y ayudar a resolver casos activos, y continuaremos apoyando y ayudando a la aplicación de la ley siempre que sea posible”.
Editado por James Rubiny su equipo también discutirá internamente sobre eso. Así que estás muy emocionado de que me guste, mantente al tanto de cómo progresan las cosas a medida que construyen la suite de productos. Creo que han elegido un área bastante difícil de construir, en el sentido de igual, como automatizar y crear acceso a las estrategias de comercio algorítmico es difícil.