Un tribunal de Columbia Británica dictaminó que un intercambio de criptomonedas canadiense no era responsable de la pérdida de 671.000 dólares canadienses (480.000 dólares estadounidenses) de un cliente después de que la mujer ignorara varias advertencias de que había una estafa dirigida a ella.
La jueza Lindsay LeBlanc de la Corte Suprema de Columbia Británica desestimó el lunes pasado una demanda presentada por Yan Li Xu, residente de Victoria, contra la bolsa NDAX Canada, con sede en Calgary, y falló a favor de la plataforma. El juez de la Corte Suprema dijo que NDAX cumplió con sus deberes y actuó apropiadamente para evitar que la defraudaran.
NDAX emitió cuatro advertencias antes de la transferencia
Según el sentencia escrita publicado el lunes, Xu transfirió más de 671.000 dólares canadienses en activos digitales a través de NDAX a una billetera externa para una oportunidad de inversión en línea, que luego resultó ser fraudulenta.
NDAX, registrada como una empresa de servicios monetarios en el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC), le había dado a Xu cuatro advertencias sobre posibles fraudes antes de que completara las transacciones.
El juez LeBlanc escribió que NDAX identificó “actividad financiera sospechosa y advirtió al demandante que no procediera, pero el demandante no hizo caso de la advertencia”.
La primera advertencia se emitió cuando Xu aceptó la Divulgación de riesgos criptográficos del intercambio, reconociendo que las transacciones criptográficas son irreversibles. Xu “confirmó al acusado que había recibido y comprendido la Divulgación de riesgos criptográficos al hacer clic en aceptar en estas páginas de la plataforma”.
Pronto siguió una segunda alerta, que le recordó a Xu que los retiros de criptomonedas no se podían deshacer una vez procesados. La divulgación decía:
“Entiendo que los retiros de criptoactivos son definitivos e irreversibles. NDAX no será responsable de las pérdidas derivadas de mi información inexacta o de retrasos por problemas de red fuera del control de NDAX”. Xu volvió a hacer clic en Sí.
El tercero se produjo el 18 de abril de 2023, cuando un empleado de NDAX llamó personalmente a Xu para verificar la transacción. Durante esa conversación, el empleado le advirtió explícitamente que “probablemente estaba siendo estafada” y le recomendó encarecidamente que no continuara.
Xu insistió en continuar, lo que llevó al miembro del personal a escalar el asunto debido a “factores de riesgo”. La llamada telefónica, que fue grabada, formó parte de la prueba judicial.
“Creo que las advertencias del acusado al demandante no podrían haber sido más claras”, escribió la jueza LeBlanc en su fallo.
La cuarta y última advertencia provino de la responsable de cumplimiento de NDAX, Julia Baranovskaya, quien volvió a llamar a Xu para confirmar que entendía las repercusiones. Baranovskaya le explicó a Xu que “podría ser el objetivo de un fraude criptográfico” y reiteró que una vez realizada la transferencia, no se podía revertir.
“La Sra. Baranovskaya testificó que el acusado no sabía quién controlaba la billetera del destinatario, ya que el acusado no conocía esa información y todo lo que pudo hacer fue advertir al demandante que la Primera Transacción mostraba signos de fraude potencial. Esta evidencia tampoco fue cuestionada”, supuso el juez LeBlanc.
Durante la conversación, Xu le aseguró al oficial que tenía experiencia en asuntos financieros. Según los informes, dijo que había negociado acciones durante más de 20 años, que era contadora de profesión y que estaba utilizando sus propios ahorros de inversión.
NDAX cumplió con sus obligaciones, dictamina un tribunal canadiense
El juez LeBlanc concluyó que NDAX había ido más allá de las medidas razonables para proteger al cliente. “Aunque las pérdidas del demandante son lamentables”, escribió, “creo que ninguna responsabilidad recae en el demandado”.
La sentencia también afirmó que NDAX había actuado responsablemente al señalar actividades sospechosas, comunicarse directamente con el cliente y proporcionar advertencias escritas y verbales.
La demanda de Xu argumentó que NDAX debería haber bloqueado su transacción por completo para evitar la pérdida, a lo que el juez dijo:
“El demandante no ha demostrado que el demandado violó su deber de diligencia y considero que, en cualquier caso, el demandado no causó las pérdidas sufridas por el demandante”.
Canadá refuerza la supervisión de las criptomonedas
El fallo se produce cuando los reguladores de Canadá intensifican el escrutinio de las plataformas de comercio de criptomonedas y las fallas de cumplimiento. Las autoridades han estado presionando para que se apliquen más estrictamente las leyes contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo en la industria de activos digitales, tanto a nivel local como internacional.
Como reportado Por Cryptopolitan el miércoles, el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá anunció una multa récord de 176,9 millones de dólares canadienses contra una plataforma de criptomonedas con sede en Vancouver, la multa más grande en su historia regulatoria.