En un fallo histórico que inmediatamente indignó a la comunidad criptográfica, un juez estadounidense aclaró que, como cuestión de derecho, el control del dinero no es un requisito previo para operar un transmisor de dinero.
Específicamente, Los operadores comerciales no pueden eximirse de responsabilidad por los requisitos de la Ley de Secreto Bancario (BSA) simplemente porque evitan controlar el dinero durante su transmisión..
La decisión tiene implicaciones importantes para la industria de la criptografía, en particular para los casos legales que involucran a Tornado Cash y Samourai Wallet.
En un fallo oral el jueves, un juez del Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York resolvió esta cuestión tan controvertida a favor del gobierno. Los acusados de la industria criptográfica creían que los operadores comerciales deben controlar el dinero para poder transmitirlo. El gobierno ha argumentado durante años, y lo repitió en una presentación del 26 de abril, que el control de los fondos no es un requisito legal.
“Si el Congreso hubiera tenido la intención de que el control de los fondos fuera un requisito, podría haberlo dicho en el texto simple del estatuto. No fue así”, explicaron los fiscales estadounidenses. Este argumento prevaleció.
Tornado Cash, Samourai y requisitos de transmisión de dinero
La decisión del jueves es una terrible noticia para los cofundadores de Tornado Cash y Samourai enfrentando cargos criminales por sus supuestas violaciones de BSA.
Ambos acusados habían argumentado que no controlaban las monedas dentro de sus servicios de mezcla y, por lo tanto, no podían ser designados como negocios de transmisión de dinero.
La jueza Katherine Polk Failla no estuvo de acuerdo y permitió que prosiguiera el caso del gobierno contra ellos.
Al explicar su fallo, la juez señaló además que el “control” de los fondos durante la transmisión de dinero es sólo una de las cuatro pruebas distintas que utilizan los tribunales para determinar la aplicabilidad de los requisitos de la BSA a una empresa aparentemente transmisora de dinero.
Cuatro cualidades de un transmisor de dinero
- Aceptación de fondos: si la empresa acepta dinero o valor de los clientes.
- Transmisión de fondos: si la empresa mueve dinero o valor entre ubicaciones o personas.
- Control de fondos: si la empresa tiene control sobre los fondos durante el proceso de transmisión.
- Proporcionar instrucciones para fondos: si la empresa instruye a otras entidades para que pongan fondos a disposición de los destinatarios.
Los fiscales estadounidenses han argumentado que los servicios de cifrado como Tornado Cash y Samourai eran empresas de transmisión de dinero sin licencia cuyos fundadores violaron los requisitos de la BSA y del artículo 5330 del Código 31 de los EE. UU., como la aplicación de sanciones. Los fiscales utilizaron la definición legal formal de negocio de transmisión de dinero al clasificar Tornado Cash y Samourai.
Debido a que el fallo oral del jueves aún no cuenta con una opinión escrita del juez, pronto llegarán más aclaraciones del Distrito Sur de Nueva York una vez que su orden sea firmada y presentada.
Los defensores de las criptomonedas como Amanda Tuminelli y Jake Chervinsky del Fondo de Educación DeFi han expresado su decepción, viéndolo como una amenaza potencial a la libertad de expresión de los desarrolladores de software.
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El fallo es una aclaración significativa de un área del derecho controvertida. Por ahora, la ley del país es que los transmisores de dinero no necesariamente necesitan controlar los fondos durante su transmisión. Los demandados tienen intención de apelar el fallo.