Según las fuentes, BCB Group fue objeto de una investigación ahora cerrada por parte de la FCA.
El director de cumplimiento de la compañía renunció recientemente al negocio y se unirá al criptoexchange Kraken en noviembre.
BCB Group, un procesador de pagos que vincula a las empresas de criptomonedas con el sistema bancario, fue objeto de una investigación ahora cerrada por parte del regulador de servicios financieros del Reino Unido, según dos personas con conocimiento del asunto.
La Autoridad de Conducta Financiera, o FCA, le dio al BCB un aviso llamado s166 a fines del año pasado, dijeron las personas, que hablaron bajo condición de anonimato ya que el asunto es privado. Desde entonces, la investigación concluyó de una manera que una fuente cercana al BCB consideró positiva para la empresa. El BCB está en conversaciones constructivas con el regulador sobre la ampliación de su licencia, añadió una tercera persona.
“BCB Group siempre ha aplicado un enfoque de cumplimiento primero en sus actividades comerciales y continúa haciéndolo”, dijo Oliver Tonkin, director ejecutivo de BCB, en comentarios enviados por correo electrónico. “Mantenemos un diálogo regular, abierto y transparente con todos nuestros reguladores en todas nuestras empresas autorizadas y, desde nuestra perspectiva, estamos en buena posición con todos ellos. Nuestro compromiso con la FCA sigue siendo positivo y recientemente hemos recibido luz verde para ampliar nuestra huella regulatoria en el Reino Unido si así lo deseamos”, añadió.
La FCA se negó a hacer comentarios.
Las empresas de pagos como BCB son intermediarios importantes en el ecosistema de activos digitales, más aún tras el colapso de varios bancos compatibles con las criptomonedas en los EE. UU. el año pasado. Proporcionan vías bancarias a algunas de las instituciones más grandes del sector de activos digitales, incluidas bolsas como Bitstamp, Crypto.com, Gemini y Kraken.
No está claro qué tipo de investigación enfrentó el BCB. La FCA puede activar una revisión s166 por varias razones. Puede haber preocupaciones sobre los requisitos regulatorios de una empresa y si cumple con reglas específicas. El regulador podría estar preocupado por posibles problemas de mala conducta. El organismo supervisor también puede tener preocupaciones sobre los procesos de gestión de riesgos de una empresa y su estabilidad financiera. Si la FCA sospecha de abuso de mercado o mala conducta, también puede iniciar una investigación.
El BCB no es un caso único, ya que la FCA emite alrededor de 50 de estos avisos a empresas del Reino Unido cada año.
Natasha Powell, ex directora de cumplimiento del BCB, renunció recientemente a la empresa, según informó CoinDesk. Se unirá al intercambio de criptomonedas Kraken como jefa de cumplimiento del Reino Unido en noviembre.
Powell seguirá manteniendo vínculos con BCB y seguirá apoyando al grupo como director no ejecutivo de BCB Payments Ltd., su negocio de pagos regulado en el Reino Unido.
El procesador de pagos recibió recientemente una oferta de adquisición por parte de un inversor no identificado, según reveló CoinDesk el mes pasado. El interés de compra fue iniciado por el posible adquirente mientras el BCB exploraba una ronda de financiación Serie B, según personas familiarizadas con el asunto.