Según se informa, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur está investigando Upbit, uno de los principales intercambios de criptomonedas del país, por la asombrosa cifra de 600.000 supuestas violaciones de Conozca a su Cliente (KYC). La investigación surge cuando la bolsa busca renovar su licencia comercial, con posibles implicaciones para sus operaciones.
Preocupaciones de monopolio y escrutinio regulatorio
Según noticias locales informesUpbit está bajo investigación por supuestamente aceptar presentaciones de identificación borrosas que no cumplían con los estrictos estándares KYC de Corea del Sur. Desde finales de agosto, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur ha estado inspeccionando las solicitudes de renovación de licencias de Upbit. Durante esta revisión, encontraron al menos 500.000 casos en los que los procedimientos KYC no se siguieron adecuadamente. KYC, que verifica las identidades de los clientes, es crucial para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Los intercambios de cifrado requieren que los usuarios abran cuentas con nombres reales y completen KYC antes de negociar o retirar fondos para cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero.
Esta investigación surge tras las preocupaciones sobre el dominio del mercado de Upbit. La Comisión de Servicios Financieros (FSC) inició recientemente una investigación antimonopolio sobre su relación con K-Bank. Los informes sugieren que el 70% de los depósitos de K-Bank están vinculados a criptomonedas, lo que genera preocupación sobre la dependencia del banco de Upbit. Como resultado, K-Bank retiró recientemente su oferta pública inicial de 732 millones de dólares, que iba a ser la más grande de Corea del Sur desde 2022.
Impacto criptográfico
En particular, Upbit, que tiene una participación de mercado del 70% en el sector de intercambio de criptomonedas de Corea del Sur, obtiene importantes ingresos a través de su estructura de tarifas. Para las transacciones en el mercado de wones surcoreanos, cobra el 0,05% del valor de la transacción para pedidos regulares y el 0,139% para pedidos anticipados.
Estas tarifas subrayan su posición dominante en el mercado interno, destacando aún más su papel en la configuración del panorama del comercio de criptomonedas del país. Dado que Upbit comercializa 2.200 millones de dólares diarios, el resultado de estas investigaciones podría tener repercusiones significativas para el mercado criptográfico de Corea del Sur.
¿El escrutinio criptográfico de Corea del Sur será contraproducente para el país financieramente?
