Las Islas Caimán han introducido nuevas regulaciones de licencia criptográfica que requerirán los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPS) que ofrecen servicios de custodia y comercio para obtener la aprobación de la autoridad monetaria de las Islas Caimán.
Las reglas, que surtan efecto el 1 de abril de 2025, son parte de un esfuerzo más amplio para alinear la jurisdicción con los estándares internacionales destinados a fortalecer las protecciones de los inversores y mejorar la integridad del mercado.
Licencia obligatoria
El nuevo marco, descrito en la Regulación de la Enmienda de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales 2025, exige que todas las empresas criptográficas que operan bajo custodia o servicios de negociación aseguran una licencia formal.
La regulación se aplica tanto a las entidades recién establecidas como a los 17 VASP actualmente registrados en las Islas Caimán. Las empresas tendrán una ventana de cumplimiento de 90 días, que se extiende hasta el 1 de julio de 2025 para cumplir con los requisitos necesarios.
Como parte del proceso de licencia, los proveedores de custodia deben revelar los tipos y valores de los activos digitales que poseen y proporcionar una explicación clara de su propósito de custodia. Esta medida está destinada a garantizar el cumplimiento de los estándares de financiamiento anti-lavado de dinero y financiamiento antiterrorista.
Además, se requerirá que las plataformas comerciales denuncien sus ingresos proyectados y revelen la ubicación física de su hardware de apoyo, un movimiento diseñado para mejorar la transparencia regulatoria y la supervisión jurisdiccional.
Todos los solicitantes deben presentar planes de ciberseguridad, estrategias de gestión de riesgos y detalles sobre cómo tienen la intención de prevenir la pérdida o robo de activos, reforzando los esfuerzos para abordar las vulnerabilidades en el sector de activos digitales.
Mejora del cumplimiento
Las regulaciones se expanden en la Ley de Activos Virtuales (Proveedores de servicios) 2020, que se actualizó el año pasado para alinearse con las recomendaciones de la Fuerza de Tarea de Acción Financiera (FATF).
En los últimos años, CIMA ha estado trabajando para endurecer las medidas regulatorias. Anteriormente implementó la “Regla para los custodios de activos virtuales y las plataformas de comercio de activos virtuales” para crear un entorno de cumplimiento estructurado para las empresas de activos digitales.
Se espera que las reglas de licencia más estrictas remodelen el sector criptográfico de las Islas Caimán al elevar el listón para el cumplimiento operativo. Con un marco regulatorio más fuerte en su lugar, la jurisdicción puede atraer empresas establecidas que buscan un entorno estable y bien regulado mientras eliminan a los operadores que no pueden cumplir con los requisitos.
Se espera que la próxima fecha límite de julio estimule las actualizaciones del sistema y los esfuerzos de cumplimiento entre los VASP existentes. El nuevo requisito para que las plataformas comerciales revelen la ubicación de su hardware también podría mejorar la responsabilidad en las transacciones transfronterizas, lo que potencialmente establece un precedente para otras jurisdicciones.
Si bien el marco actualizado está diseñado para fortalecer las protecciones de los inversores y la estabilidad del mercado, las empresas más pequeñas pueden luchar con las demandas financieras y operativas de cumplimiento. Mientras tanto, los jugadores más grandes con mayores recursos pueden encontrar más fácil cumplir con los requisitos de ciberseguridad y gestión de riesgos, dándoles una ventaja competitiva.
