Australia se dispone a intensificar la supervisión de los cajeros automáticos criptográficos otorgando al Centro Australiano de Análisis e Informes de Transacciones (AUSTRAC) autoridad para restringir o prohibir los servicios de alto riesgo.
Los reguladores citan una creciente preocupación por el fraude, el lavado de dinero y otras actividades ilícitas relacionadas con estas máquinas.
La rápida expansión genera preocupaciones
La cantidad de cajeros automáticos criptográficos en Australia ha aumentado de aproximadamente 23 en 2019 a más de 2000 en la actualidad. Una encuesta entre usuarios frecuentes indicó que alrededor del 85 % eran víctimas de estafas o actuaban como intermediarios de fondos ilícitos. AUSTRAC estima que anualmente se realizan alrededor de 150.000 transacciones a través de estas máquinas, con un valor total de aproximadamente 275 millones de dólares.
Australia ahora se ubica como el tercer mercado de cajeros automáticos criptográficos más grande del mundo, detrás de Canadá y Estados Unidos. Los reguladores están especialmente preocupados por los usuarios de la tercera edad: los de entre 50 y 70 años representan casi el 72 % del valor de las transacciones y son más vulnerables al fraude.
Nuevas medidas regulatorias
Las medidas anteriores de AUSTRAC incluyeron limitar los depósitos en efectivo a 3.250 dólares (5.000 dólares australianos). También impusieron requisitos más estrictos de diligencia debida al cliente y exigieron avisos de advertencia de estafas en las máquinas.
La legislación propuesta ampliaría la autoridad de AUSTRAC, permitiendo al regulador abordar categorías enteras de productos y servicios de alto riesgo, en lugar de operadores individuales únicamente.
El director ejecutivo de AUSTRAC, Brendan Thomas, señaló que los nuevos poderes permitirían acciones más receptivas contra los riesgos en evolución, particularmente donde el lavado de dinero sigue siendo frecuente. La ley podría permitir prohibiciones totales de servicios específicos de cajeros automáticos criptográficos.
La medida indica que los operadores deben fortalecer el cumplimiento, la gestión de riesgos y el seguimiento de las transacciones. Si bien algunas voces de la industria argumentan que los cajeros automáticos criptográficos ya incorporan procedimientos KYC y una prohibición podría obstaculizar la innovación, los reguladores enfatizan que su objetivo es prevenir el delito, no sofocar el desarrollo tecnológico.
El enfoque de Australia refleja las tendencias internacionales, y las jurisdicciones apuntan cada vez más a los canales de efectivo a criptomonedas. Al mejorar la autoridad de AUSTRAC, el gobierno pretende reducir la exposición a estafas, salvaguardar a los usuarios vulnerables y mantener la integridad del sistema financiero.
La publicación Los cajeros automáticos criptográficos de Australia bajo fuego: los reguladores presionan para poderes de prohibición apareció por primera vez en BeInCrypto.