Las Islas Caimán han actualizado su régimen regulatorio criptográfico, presentando nuevas reglas de licencia a través de una enmienda legislativa. A partir del 1 de abril de 2025, las entidades que ofrecen servicios de custodia de activos virtuales y plataformas de negociación en las Islas Caimán deben obtener una licencia.
Exigir una licencia para todos
La actualización en la licencia de criptografía se ha aclarado a través de las últimas regulaciones de activos virtuales (proveedores de servicios) (enmienda), 2025, que ya ha recibido la aprobación de los legisladores del país. La Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (CIMA) supervisará las firmas criptográficas reguladas.
Según las nuevas reglas, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) existentes que ya operan dentro o desde las islas deben presentar sus solicitudes de licencia dentro de los 90 días a partir del 1 de abril de 2025.
Al solicitar una licencia, los custodios criptográficos deben informar al regulador de “los tipos y cantidades de activos virtuales” que proponen mantener en nombre de sus clientes y las razones para facilitar la custodia de estas criptomonedas, entre varias otras cosas.
Por otro lado, los operadores de la plataforma comercial deben indicar sus ingresos esperados y la ubicación del hardware físico para sus operaciones. Junto con otros documentos estándar, estas plataformas también deben proporcionar “un resumen de la estrategia y las medidas establecidas para la ciberseguridad, la gestión de riesgos, la protección de los activos virtuales y los controles internos dentro del negocio para evitar la pérdida y el robo”.
Un territorio en alta mar que atrae negocios criptográficos
Las Islas Caimán es un territorio británico en el extranjero que consta de tres islas en el mar del Caribe occidental. También es el hogar de muchos corredores de Forex y contratos de diferencias (CFD) que ejecutan operaciones en alta mar desde allí.
Las islas implementaron inicialmente la Ley de Activos Virtuales (Proveedores de servicios) (Ley VASP) en 2020, que requiere que VASP tenga licencia o registrada con CIMA. Sin embargo, el objetivo principal de esa legislación era establecer medidas anti-lavado de dinero (AML) y financiamiento antiterrorista (CTF).
Según THEBANKS.EU, actualmente hay 17 VASP registrados en las Islas Caimán y supervisados por CIMA. Estas compañías incluyen nombres minoristas e institucionales importantes como blockchain.com, Crypto.com y B2C2.
