El Ministerio de Justicia de Nueva Zelanda prohibirá a los cajeros automáticos de criptografía como parte de una revisión radical del marco contra el lavado de dinero y el financiamiento antiterrorista (AML/CFT) del país.
La medida forma parte de una estrategia más amplia para endurecer las regulaciones sobre el delito financiero al tiempo que reduce las cargas de cumplimiento para las empresas legítimas.
En una declaración emitida el 9 de julio, el Ministro de Justicia Asociada Hon. Nicole McKee confirmó que el gabinete planea introducir una nueva legislación para fortalecer los poderes de aplicación de las agencias de aplicación de la ley y reguladores.
El próximo proyecto de ley se dirigirá a un “crimen financiero grave” al hacer que sea más difícil mover fondos a la “economía digital”.
McKee dijo:
“Este gobierno se toma en serio la orientación de los delincuentes, no atando negocios legítimos en la burocracia innecesaria … [We will] Establezca un nuevo régimen de supervisión de sanciones financieras e inicie la participación en un impuesto sostenible para financiar mejoras del sistema AML/CFT “.
Según ella, este nuevo enfoque ofrecerá más claridad y consistencia para las empresas al tiempo que mantiene un fuerte enfoque en prevenir el mal uso penal del sistema financiero.
Prohibición de criptomonios de cajeros automáticos
Un componente clave del paquete de reforma del gobierno es la prohibición propuesta de los cajeros automáticos de criptografía, que según las autoridades a menudo se explotan para convertir efectivo ilícito en activos digitales.
McKee declaró que cerrar estas máquinas interrumpiría un método común para lavar dinero a través de las criptomonedas.
Según los datos del radar ATM de Bitcoin, Nueva Zelanda ocupa el octavo lugar a nivel mundial en el número de cajeros automáticos activos, con 221 unidades actualmente en funcionamiento. Una prohibición probablemente desmantelaría esta red por completo.
Esta decisión se alinea con los esfuerzos internacionales para restringir el acceso a los cajeros automáticos criptográficos para frenar los flujos financieros ilícitos. Alemania confiscó $ 28 millones de los cajeros automáticos ilegales en 2024, mientras que Australia y varios estados de EE. UU., Incluyendo Dakota del Norte, han implementado regulaciones más estrictas dirigidas a fraude y abuso vinculados a estas máquinas.
Límite de transacciones en efectivo internacionales
Además de prohibir los cajeros automáticos criptográficos, Nueva Zelanda planea limitar las transferencias de efectivo internacionales a $ 5,000.
El objetivo es restringir la cantidad de dinero que se puede mover en alta mar en una sola transacción, reduciendo la capacidad de las organizaciones penales para cambiar grandes sumas sin ser detectadas.
Las reformas propuestas también incluyen enmendar requisitos específicos de cumplimiento de AML/CFT para empresas legales, lo que permite a las autoridades concentrar recursos en entidades de mayor riesgo.
Ella dijo:
“La FIU podrá ordenar la producción de información contextual importante de otras empresas sobre las actividades financieras de las personas de interés. Esto permitirá el desarrollo más efectivo de la inteligencia financiera necesaria para llevar a los delincuentes ante la justicia”.
McKee señaló que estos cambios están diseñados para alinear Nueva Zelanda con los estándares globales y mejorar la capacidad del país para prevenir el delito financiero.
Ella concluyó:
“Desde 2019, el panorama financiero y regulatorio global ha cambiado significativamente. Necesitamos un sistema AML/CFT más inteligente y ágil, uno que se dirige a la capacidad de los delincuentes para lavar dinero, al tiempo que permite que las empresas de Nueva Zelanda operen de manera eficiente y competitiva”.