El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) ha impuesto una multa de $ 48.5 millones a Paxos como parte de su acción de ejecución contra el emisor de Stablecoin, según un anuncio del 7 de agosto.
El acuerdo incluye una multa monetaria civil de $ 26.5 millones y exige a Paxos que gaste $ 22 millones adicionales durante tres años para fortalecer sus sistemas de cumplimiento.
Según el regulador financiero, este desarrollo sigue una amplia investigación sobre las fallas de cumplimiento de Paxos relacionadas con los procedimientos contra el lavado de dinero (AML) y la debida diligencia de los clientes.
La relación de Paxos con Binance atrae el escrutinio
La acción de cumplimiento Centrado en la relación de Paxos con Binance, la criptografía más grande intercambio por volumen de negociación.
Según el regulador financiero, Paxos comenzó a emitir el Binance USD (BUSD) Stablecoin en colaboración con el intercambio.
Sin embargo, no logró realizar una diligencia debida adecuada en la plataforma de negociación, violando los términos de un acuerdo 2020 con el NYDFS.
Esta falta de supervisión salió a la luz durante una revisión de las transacciones de binance realizadas entre 2017 y 2022. La revisión encontró que las transacciones por valor de $ 1.6 mil millones estaban vinculadas a actores ilícitos o entidades sancionadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de los Estados Unidos.
Como resultado, el NYDFS ordenó a los Paxos que detuvieran la emisión de la CUSUD en febrero de 2023. Esta directiva finalmente puso fin a la asociación de Paxos con Binance y condujo a la eliminación gradual de la CUSO del mercado.
Además de los problemas de Binance, el NYDFS también destacó problemas sistémicos más amplios dentro del programa de cumplimiento de Paxos.
Estos incluyen protocolos débiles de conocimiento de su cliente (KYC) y respuestas retrasadas a las consultas de aplicación de la ley. Además, los sistemas de monitoreo de transacciones manuales obsoletos no pudieron detectar actividades sospechosas coordinadas y patrones claros de lavado de dinero.
La investigación señaló además que Paxos carecía de políticas internas para determinar cuándo iniciar investigaciones después de recibir una solicitud de aplicación de la ley. Esta supervisión limitó la capacidad de la empresa para identificar y responder al comportamiento de alto riesgo de manera oportuna.
Tendencia de cumplimiento de la criptomonocimiento de Nueva York
La acción es parte de una tendencia más amplia en el enfoque regulatorio de Nueva York para la industria criptográfica.
Con los años, el NYDFS ha tomado medidas de aplicación contra empresas como Robinhood, Block Inc. (operador de la aplicación de efectivo) y la génesis ahora bancarrota.
Al comentar sobre estas acciones de aplicación, la superintendente Adrienne Harris reafirmó el compromiso de la agencia de salvaguardar los mercados financieros y los consumidores.
Ella dijo:
“El Departamento de Servicios Financieros ha dirigido a la nación a regular la industria de la moneda virtual, protegiendo a los consumidores y mercados a través de exámenes, supervisión y cuando sea necesario, la aplicación”.