Los reguladores rusos están lanzando un “mecanismo de rehabilitación” para los comerciantes de criptomonedas que son confundidos erróneamente con delincuentes comunes debido a la naturaleza de sus transacciones.
Las autoridades de Moscú han estado tratando de frenar el fraude generalizado con nuevas medidas que también han afectado a los usuarios de criptomonedas. Es cierto que el sistema necesita ajustes.
Rusia toma medidas para desbloquear cuentas bancarias utilizadas para el intercambio de criptomonedas
En estrecha colaboración con el Ministerio del Interior (MVD), el Banco Central de Rusia (CBR) ha comenzado a implementar procedimientos para descongelar los activos de las personas que manejan criptomonedas.
Los clientes habituales de los bancos se han quejado de que sus cuentas están siendo bloqueadas por sospechas de operaciones fraudulentas, cuando en realidad las transferencias están simplemente relacionadas con transacciones criptográficas.
La autoridad monetaria ha introducido un mecanismo para rehabilitar a los ciudadanos respetuosos de la ley, anunció el jefe de su Departamento de Seguridad de la Información, Vadim Uvarov, en la conferencia “Rusia Antifraude”.
Durante el evento celebrado esta semana, el funcionario recordó que de acuerdo con la legislación vigente, las personas que hayan sido agregadas erróneamente a la base de datos especial para estafadores del banco pueden solicitar su baja.
Pueden hacerlo recurriendo a sus proveedores de servicios bancarios o directamente al Banco de Rusia, para que se pueda reconsiderar la legalidad de su inclusión en la lista negra y su justificación, señala en un informe el periódico económico Vedomosti.
El ejecutivo del CBR reveló, sin embargo, que muchas de estas solicitudes siguen siendo rechazadas. El viernes, la agencia de noticias Tass lo citó diciendo:
“Puedo decir de inmediato que no atendemos la mayoría de las solicitudes recibidas por el Banco de Rusia. La mayoría de las personas que terminan en la base de datos lo hacen por una buena razón”.
Uvarov destacó que la mayoría de las personas que contactan al regulador con este tipo de quejas son jóvenes, de entre 15 y 24 años, ya que representan la mayor parte de los nombres listados y, a menudo, son objeto de investigaciones policiales.
Sin embargo, se mostró seguro de que el mecanismo de rehabilitación ya funciona, instando a los ciudadanos afectados que crean haber estado involucrados en actividades sospechosas sin su consentimiento a comunicarse con el Ministerio del Interior y el Ministerio del Interior para resolver el asunto.
El Banco de Rusia planea perfeccionar el proceso de rehabilitación
Vadim Uvarov también reveló que el banco central tiene intención de “afinar” el mecanismo de rehabilitación y “limpiar un poco la base de datos”, ya que la autoridad financiera recibe actualmente hasta 1.000 quejas de este tipo diariamente.
Hace unas semanas, a mediados de noviembre, la propia gobernadora del CBR, Elvira Nabiullina, admitió que la avalancha de recursos de este tipo indicaba que se habían extralimitado en la lucha contra los estafadores.
Reconoció que el número de quejas sobre bloqueos injustificados de cuentas bancarias aumentó a pesar de la disminución de las señales sobre esquemas de fraude recibidas por las autoridades, y expresó la esperanza de que el problema finalmente se resuelva.
Rusia ha estado adoptando una serie de leyes este año, supuestamente diseñadas para combatir los flujos financieros resultantes de fraudes, estafas y lavado de dinero, incluso a través de criptomonedas.
Como parte de estos esfuerzos, el Banco de Rusia anunció que planea lanzar la plataforma llamada “Antidrop”. En la jerga rusa, la palabra “gota” o “gotero” se utiliza para referirse a alguien explotado por delincuentes, a veces sin darse cuenta.
Los fondos robados a víctimas defraudadas a menudo se convierten a y desde criptomonedas, utilizando tarjetas bancarias y cuentas registradas bajo los nombres de estas “mulas de dinero”. Los bancos rusos están intentando detectar y congelar rápidamente este tipo de transacciones.
Las transferencias múltiples, incluso entre cuentas propiedad de la misma persona, y generalmente de pequeñas cantidades de dinero, a menudo son marcadas como sospechosas por sus sistemas automatizados y las cuentas respectivas se bloquean.
Los críticos han estado advirtiendo sobre esta y otras medidas, como limitar los retiros de efectivo en los cajeros automáticos, que no solo afectan a los estafadores, sino también a los comerciantes de criptomonedas comunes, especialmente aquellos que comercian con monedas digitales entre pares.