Según un informe De Crypto Exchange CEX.IO, las transferencias de stablecoin alcanzaron $ 27.6 billones en 2024, superando el volumen de transacciones combinadas de Mastercard en un 7,68%.
El informe señaló que Stablecoins superó constantemente a los proveedores de pagos tradicionales durante todo el año a pesar de una caída en el tercer trimestre debido a las desaceleraciones más amplias del mercado.
Esta tendencia indica un cambio en las remesas globales como proveedores heredados como Western Union y Moneygram luchan por adaptarse a una creciente demanda de activos digitales.
El suministro de stablecoin se expandió en un 59% durante este período, superando los $ 200 mil millones. Este crecimiento empujó a las establo a representar el 1% del suministro total de dólares estadounidenses, un aumento significativo de 0.63% al comienzo del año.
USDC lidera a medida que Solana gana dominio
El USDC de Circle surgió como la establo dominante para las transacciones en la cadena, lo que representa el 70% del volumen de transferencia total. Sin embargo, su influencia se debilitó ligeramente en el Q3 debido a una disminución temporal en la actividad Defi.
El USDT de Tether, el mayor establo por capitalización de mercado, experimentó un crecimiento sustancial, con su volumen de transferencia total más que duplicarse. A pesar de esto, su participación de mercado disminuyó del 43% al 25% el año pasado.
Solana se convirtió en la cadena de bloques más activa para las transferencias de stablecoin, superando a Tron y Ethereum en enero de 2024. El aumento en la actividad con sede en Solana impulsó la participación de mercado del USDC, con el 73% del suministro de stablecoin de la red vinculado a las transacciones de USDC.
Según CEX.IO:
“Este aumento se alineó con el crecimiento general del ecosistema de Solana, ya que las establo en la red se usaron predominantemente para Defi y otras actividades DAPP”.
Bots Fuel stablecoin volumen
CEX.IO señaló que el comercio impulsado por Bot jugó un papel importante en las transacciones de stablecoin el año pasado, con sistemas automatizados responsables del 70% del volumen total.
Según la investigación de la compañía, las operaciones impulsadas por BOT fueron particularmente dominantes en Ethereum, Base y Solana.
El intercambio criptográfico informó que los volúmenes de transacciones no ajustados, que reflejan principalmente la actividad de BOT, representan el 77% de todas las transferencias de establecoína en 2024. Esto marcó un aumento de cuatro veces a partir de 2023, con una base incluso adelantando a Ethereum en el volumen de secuencias de establo Q4 debido al aumento de la operación automatizada.
Continuó que las transacciones no ajustadas comprendían más del 98% de la actividad total de establo en redes donde domina el USDC, como Solana y Base.
Este aumento fue impulsado por las altas velocidades de transacción de estas redes, los bajos costos, el ecosistema definido en auge y la rápida proliferación de tokens de memes. Solo en diciembre, Memecoins representaron el 56% del volumen de negociación descentralizado de Solana (DEX).
A pesar de las preocupaciones sobre los bots manipulando los mercados a través de los ataques de frontring y sándwich, CEX.IO señaló que también mejoran la eficiencia. Estos sistemas automatizados facilitan el arbitraje, ejecutan transacciones de contratos inteligentes recurrentes y ayudan a cubrir las tarifas de gas de los usuarios.
CEX.io agregado:
“Como resultado, el dominio de BOT en las transacciones de stablecoin también podría representar la maduración de ciertas redes”.
¿Qué sigue para Stablecoins?
El intercambio dijo que Stablecoins consolidó su papel como fuentes de liquidez esenciales en Defi, comercio y pagos transfronterizos en 2024. Se espera que esta tendencia persista en 2025, particularmente en los ciclos posteriores a la hoja, lo que históricamente desencadena un aumento del volumen comercial y los flujos de capital.
También es probable que continúe la expansión del suministro. La compañía señaló que los ciclos de mercado anteriores mostraron que el crecimiento de la establo se extiende más allá de las fases alcistas, a menudo persistiendo incluso en las primeras recesiones. Por ejemplo, en 2022, el suministro de Stablecoin siguió aumentando hasta marzo, cinco meses después del pico del mercado. Esto sugiere que la demanda podría permanecer estable incluso si las condiciones más amplias del mercado se debilitan.
Otro desarrollo clave podría implicar un cambio más allá de las redes dominadas por el USDT como Tron. El informe señaló que el USDT enfrenta una creciente competencia y un aumento del escrutinio regulatorio, lo que podría erosionar su cuota de mercado e impactar el dominio de Tron en las transacciones de stablecoin.
Mientras tanto, la próxima actualización de Pectra de Ethereum, que se espera en marzo de 2025, podría fortalecer el atractivo de la red como un centro de stablecoin. La actualización tiene como objetivo mejorar la escalabilidad, reducir las tarifas de gas y mejorar la experiencia del usuario en las redes Ethereum Layer 1 y Layer 2.
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