Las autoridades federales de EE. UU. están examinando a la empresa de criptomonedas Tether por presuntas violaciones relacionadas con sanciones y regulaciones contra el lavado de dinero (AML). Según personas familiarizadas con la situación, la investigación, encabezada por la Fiscalía Federal de Manhattan, está examinando si la moneda digital Tether (USDT) ha facilitado transacciones ilegales por parte de terceros. Entre ellos se incluyen la supuesta financiación de actividades ilícitas como el tráfico de drogas, el terrorismo, la piratería informática o el blanqueo de fondos ilegales.
Tether en la mira de actividades criminales
Mientras tanto, el Departamento del Tesoro está considerando sanciones contra Tether. Luego, el uso generalizado de la moneda estable USDT por parte de personas y organizaciones sujetas a sanciones estadounidenses, incluidos Hamás y los traficantes de armas rusos, también ha generado preocupación. Sancionar a Tether prohibiría a los ciudadanos y entidades estadounidenses realizar transacciones con la empresa de cifrado.
La moneda estable de Tether, USDT, ha sido objeto de un creciente escrutinio regulatorio en los últimos años. A diferencia de las criptomonedas con alta volatilidad, el valor del USDT está vinculado al dólar estadounidense, lo que lo convierte en una alternativa potencial en áreas donde las autoridades estadounidenses restringen el uso de la moneda estadounidense.
Como la moneda estable más comercializada a nivel mundial, el USDT registra volúmenes de negociación diarios de hasta 190 mil millones de dólares. Se dice que la moneda digital es una herramienta de financiación clave para cuestiones de seguridad nacional de alta prioridad. Las operaciones ilícitas supuestamente financiadas con el USDT incluyen el programa de armas nucleares de Corea del Norte, los cárteles de la droga mexicanos, los fabricantes de armas rusos, los grupos terroristas del Medio Oriente y los productores químicos chinos utilizados en la producción de fentanilo.
Las interacciones de Tether con los reguladores y las autoridades se remontan a varios años. Inicialmente, la investigación del Departamento de Justicia se centró en un posible fraude bancario, examinando específicamente si los patrocinadores del USDT falsificaron documentos para asegurar el acceso a los servicios bancarios globales, dicen las fuentes.
Funcionario de la empresa niega una amplia investigación
Tether, sin embargo, niega enfrentarse a una investigación ampliada. “Sugerir que Tether está involucrado de alguna manera en ayudar a actores criminales o eludir sanciones es escandaloso”, afirmó un representante de la compañía, según un informe de The Wall Street Journal. También enfatizan que la empresa colabora activamente con agencias policiales tanto estadounidenses como internacionales “para combatir la actividad ilícita”.
Según se informa, la empresa ha reforzado sus controles para evitar que su moneda digital se utilice en actividades ilegales. Según los ejecutivos de Tether, la naturaleza transparente de blockchain, donde las transferencias de USDT se registran en un libro de contabilidad público, la hace poco práctica para uso ilícito. Señalaron que permite a las autoridades rastrear y, si es necesario, confiscar fondos, lo que hace que tales esfuerzos sean inútiles.
En los últimos años, los fiscales estadounidenses han perseguido a algunos actores destacados del sector de las criptomonedas. Entre ellos se encuentra el fundador de Binance, Changpeng Zhao, que fue sentenciado a una pena de prisión de cuatro meses y se enfrentó a una multa de 4.300 millones de dólares por no cumplir con sus obligaciones contra el lavado de dinero.
Además, Tether también se ha enfrentado a desafíos regulatorios anteriores. Hace varios años, la empresa pagó 61 millones de dólares para resolver investigaciones de la Fiscalía General de Nueva York y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos. En ese momento, la empresa fue acusada de tergiversar el respaldo de sus activos.
La investigación en curso sobre Tether podría tener implicaciones para sus socios, como la firma de corretaje Cantor Fitzgerald. Esta correduría gestiona la mayoría de los activos de reserva de Tether, incluidos aproximadamente 80 mil millones de dólares en valores del Tesoro de EE. UU., lo que convierte a Tether en uno de los mayores tenedores de estos activos respaldados por el gobierno.
Howard Lutnick, director ejecutivo de Cantor Fitzgerald y aliado de Trump, desempeña un papel destacado en el equipo de transición Trump-Vance. La campaña de Trump comentó que Lutnick es un “reconocido líder empresarial y filántropo”, sin abordar la investigación en curso.
Recientemente, Tether ha tomado nuevas medidas para congelar 1.850 carteras criptográficas y ha recuperado un estimado de 114 millones de dólares en activos. Para mejorar el seguimiento, la empresa se asoció con las empresas de análisis Chainalysis y TRM Labs. También amplió su equipo de cabildeo y contrató a un ex ejecutivo de PayPal con experiencia en regulación de moneda digital. Aún así, el escrutinio legal parece estar lejos de haber terminado.