TikTok ha sido acusado de operar como un intercambio de cifrado sin licencia en el Reino Unido en una carta enviada a la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del país por un ex consultor de cumplimiento de un banco privado líder.
Según informó Financial News, la carta afirma que la moneda virtual de TikTok se puede cambiar indirectamente por dinero fiduciario a través del sistema de recompensas de la plataforma. Como resultado, dice que el gigante de las redes sociales debería estar sujeto a las regulaciones antiterroristas y contra el lavado de dinero de la FCA.
“TikTok a través de su programa de recompensas está facilitando la transmisión de dinero a [money service businesses] e intercambiar, organizar o hacer arreglos con miras al intercambio de criptoactivos por dinero o dinero por criptoactivos”, dice la carta.
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Los usuarios pueden comprar las llamadas TikTok Coins y utilizarlas para enviar “regalos” a los creadores de contenido. Estos obsequios pueden luego convertirse en ‘diamantes’ y canjearse por dinero fiduciario. La carta afirma que debido a TikTok no está registrado ante la FCAla aplicación corre el riesgo de ser utilizada por delincuentes para actividades ilícitas y lavado de dinero sin las regulaciones adecuadas contra el lavado de dinero (AML).
Sin embargo, en el informe de Financial News no queda claro cómo las monedas TikTok se clasifican como criptomonedas, ya que solo se las conoce como “monedas virtuales” y “tokens virtuales”. El informe tampoco revela la identidad del experto en cumplimiento, refiriéndose a él únicamente como “un ex oficial de cumplimiento de un importante banco privado y administrador de activos”.
TikTok ha sido anteriormente remitido a la autoridad ALD de Australia por el Ministro en la sombra James Paterson y actualmente está contratando más personal de cumplimiento. El estado de Utah también está demandando a la plataforma por presunto lavado de dinero a través de su sistema de recompensas y por facilitar la explotación sexual de menores.
