- Turkiye anuncia nuevas regulaciones para los intercambios de criptomonedas, publicadas en el Boletín Oficial.
- Los intercambios deben cumplir con las obligaciones contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF).
- Las transferencias superiores a 15.000 TL deben incluir información detallada del remitente, destacando las estrictas medidas de cumplimiento.
Turkiye ha implementado regulaciones integrales sobre criptomonedas, exigiendo el cumplimiento de los estándares AML y CTF para garantizar la transparencia y la seguridad en el ecosistema financiero.
Nuevo marco regulatorio para los intercambios de criptomonedas
En una medida histórica, Turkiye ha introducido regulaciones sólidas para los intercambios de criptomonedas destinadas a frenar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Según las nuevas reglas publicadas en el Boletín Oficial, los intercambios ahora se clasifican como “entidades responsables” según las regulaciones de la Junta de Investigación de Delitos Financieros (MASAK). Esta clasificación impone obligaciones estrictas, incluido el seguimiento obligatorio de las transacciones de los clientes y la implementación de programas de cumplimiento en el plazo de un mes.
Obligaciones de cumplimiento y plazos
Los intercambios de cifrado deben nombrar un oficial de cumplimiento y establecer programas ALD dentro de los 30 días posteriores a la promulgación de la regulación. Estas medidas tienen como objetivo alinear los intercambios con las mejores prácticas internacionales, garantizando que se minimicen las actividades financieras ilícitas. Además, la verificación de la identidad del cliente implicará la confirmación de nombres, números de identificación nacional y otros datos personales a través del Sistema de Intercambio de Identidades (KPS) del Ministerio del Interior.
Monitoreo de transacciones y debida diligencia mejorada del cliente
Para transacciones que superen los 15.000 TL, los intercambios deben verificar la información del remitente, incluido el nombre completo, el registro de registro comercial y la dirección de la billetera. Si bien también se registran los datos del destinatario, la verificación no es obligatoria. Este umbral tiene como objetivo equilibrar la viabilidad operativa con el cumplimiento normativo. Las transferencias entre divisas enfrentan un escrutinio adicional; Si el intercambio receptor no puede verificar la información del remitente, la transacción se revertirá.
Relaciones más estrictas entre las instituciones financieras y los intercambios de cifrado
Los bancos e instituciones financieras que participan en intercambios de cifrado ahora deben buscar la aprobación del nivel ejecutivo antes de iniciar relaciones comerciales. Se espera que esta capa adicional de supervisión mitigue los riesgos asociados con las transacciones criptográficas. También se requiere que las instituciones monitoreen continuamente las transacciones, apliquen límites a las transacciones y desarrollen políticas de gestión de riesgos adaptadas a sus marcos operativos.
Congelamiento de activos y gestión de riesgos
Para evitar el uso indebido de criptomonedas para actividades ilícitas, los intercambios deben seguir las decisiones de congelación de activos emitidas por las autoridades pertinentes. Estos incluyen monitorear las transacciones de los clientes y realizar evaluaciones de riesgos detalladas. Además, todos los clientes existentes deben completar el proceso de cumplimiento dentro de los cuatro meses; de lo contrario, sus cuentas serán suspendidas para iniciar nuevas relaciones o transacciones.
Directrices de verificación de identidad remota
La verificación de identidad remota, si bien está permitida en condiciones específicas, está estrictamente regulada. Los intercambios pueden utilizar este método sólo como herramienta complementaria, y los depósitos o retiros iniciales deben realizarse a través de cuentas bancarias verificadas a nombre del cliente. Esto garantiza un mayor grado de seguridad y evita actividades fraudulentas durante el proceso de incorporación.
Conclusión
Las regulaciones recientemente promulgadas significan el compromiso de Turkiye de crear un ecosistema de criptomonedas seguro y transparente. Al imponer estas medidas estrictas, el gobierno tiene como objetivo proteger la integridad financiera y al mismo tiempo fomentar el crecimiento responsable dentro de la industria de la criptografía. El cumplimiento de estas regulaciones no sólo mejora la credibilidad de los intercambios de cifrado, sino que también protege a los usuarios contra riesgos potenciales. En el futuro, se espera que la industria se adapte a estos cambios, fomentando un entorno de mercado más regulado y seguro.
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