La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha actualizado sus directrices sobre reglas de viaje para incluir a los proveedores e intermediarios de servicios criptográficos, según un comunicado del 4 de julio.
A partir del 30 de diciembre de 2024, los intercambios de cifrado en la Unión Europea deben seguir las pautas de la Regla de viaje (EU-2023/1113). La regla exige que los intercambios informen información sobre fondos y transferencias de criptoactivos. Especifica la información necesaria para las transferencias y cómo detectar y abordar los datos faltantes.
Esta actualización forma parte de los esfuerzos de la UE para combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. La ABE tiene como objetivo garantizar la trazabilidad de las transferencias de activos para las investigaciones. Una vez implementado, los proveedores de servicios de pago (PSP), los PSP intermediarios, los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) y los CASP intermediarios tendrán dos meses para cumplir.
La ABE declaró:
“El plazo para que las autoridades competentes informen si cumplen con las Directrices será de dos meses después de la publicación de las traducciones a los idiomas oficiales de la UE”.
Las pautas también requieren recopilar información del usuario para identificar si las transacciones están relacionadas con el servicio o vinculadas a otras transferencias. Los proveedores de servicios criptográficos también deben anunciar sus políticas sobre transferencias transfronterizas.
La ABE sostiene que la directriz ofrece beneficios a largo plazo. Apoya la regulación de los Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la UE y tiene como objetivo crear regulaciones regionales unificadas. En general, se espera que frene el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en la UE. El regulador añadió:
“Su principal objetivo es dificultar el abuso de fondos y ciertas transferencias de criptoactivos para la financiación del terrorismo y otros fines de delitos financieros, y permitir a las autoridades pertinentes rastrear plenamente dichas transferencias cuando sea necesario para prevenir, detectar o investigar el lavado de dinero y el terrorismo. financiamiento (LA/FT)”.
La actualización de las pautas de la regla de viaje se produce cuando se acerca la segunda fase de la regulación MiCA. Mientras que la primera fase, centrada en las monedas estables, ya está en vigor. La segunda fase, dirigida a los proveedores de servicios de criptoactivos, comenzará a finales de año.
